×

Dane kontaktowe

Oddłużenie firmy – kiedy jest możliwe?

Wypowiedzenie umowy leasingu – co robić?

Opłacalność zawarcia układu dla wierzycieli – Kancelaria w mediach

Kancelaria Lipiński i Wspólnicy nadzorcą układu w kolejnym postępowaniu

Finansowanie dla firm w kryzysie

Doradca restrukturyzacyjny Krzysztof Lipiński nadzorcą układu Motocave sp. z o.o.

Czy upadłość konsumencka jest dobrym rozwiązaniem?

Czy zawarcie układu jest opłacalne dla wierzyciela?

Czynności zwykłego zarządu w postępowaniu restrukturyzacyjnym

Podatkowe skutki umorzenia zobowiązań w postępowaniu restrukturyzacyjnym

Pre-pack czyli przygotowana likwidacja

Kiedy upadłość konsumencka nie jest dobrym rozwiązaniem?

Restrukturyzacja gospodarstwa rolnego

Restrukturyzacja firmy jednoosobowej

Likwidacja spółki z o.o. a upadłość konsumencka

Co zrobić, gdy nie można wykonać układu z wierzycielami?

Restrukturyzacje przedsiębiorstw w 2020 – podsumowanie roku

Pomoc dla zadłużonego rolnika

Restrukturyzacja firmy transportowej

Upadłość konsumencka 2021

Na czym polega postępowanie restrukturyzacyjne

Na czym polega postępowanie restrukturyzacyjne? W dużym skrócie polega ono na ochronie dłużnika przed upadłością poprzez:

Poniżej znajdą Państwo artykuły na naszym blogu opisujące zagadnienie postępowania restrukturyzacyjnego oraz oddłużenia firmy.

Nasza kancelaria ma swoje biura w Gdańsku i w Gdyni. Przeprowadzamy jednak postępowania restrukturyzacyjne w całej Polsce. Prze lata praktyki wypracowaliśmy skuteczne sposoby na obsługę Klientów z obszaru całego kraju. Zapraszamy do kontaktu przedsiębiorców chcących przeprowadzić restrukturyzację, uzyskać oddłużenie firmy i ochronić się przed upadłością.

Nasza kancelaria specjalizuje się wyłącznie w prawie upadłościowym i restrukturyzacyjnym.

Spotkanie możliwe jest w jednym z naszych biur bądź online na jednym z internetowych komunikatorów video. 

Zapraszamy również do kontaktu telefonicznego – 792 873 876 oraz

kontaktu mailowego – kontakt@lipinskikancelaria.pl

Przeprowadź restrukturyzację i uzyskaj oddłużenie swojej firmy.

Jeśli chcesz uzyskać więcej informacji i dowiedzieć się na czym polega postępowanie restrukturyzacyjne to zapraszamy do kontaktu. Profesjonalnie przeprowadzimy Twoje postępowanie restrukturyzacyjnie.

Zapewniamy indywidualne podejście do każdej sprawy.

Restrukturyzacja i oddłużenie firmy
Restrukturyzacja Gdańsk Gdynia
Na czym polega restrukturyzacja firmy
Restrukturyzacja Słupsk Koszalin
Na czym polega sanacja?
Test prywatnego wierzyciela
Restrukturyzacja firmy – kancelaria prawna
Oddłużanie firm i osób fizycznych
Na czym polega układ z wierzycielami?
Przyspieszone postępowanie układowe
Restrukturyzacja i oddłużenie firmy
Restrukturyzacja Gdańsk Gdynia
Na czym polega restrukturyzacja firmy
Restrukturyzacja Słupsk Koszalin
Na czym polega sanacja?
Test prywatnego wierzyciela
Restrukturyzacja firmy – kancelaria prawna
Oddłużanie firm i osób fizycznych
Na czym polega układ z wierzycielami?
Przyspieszone postępowanie układowe

Restrukturyzacja i oddłużenie firmy

02 grudzień 2020 Napisał: Krzysztof Lipiński

Restrukturyzacja firmy przeprowadzana w obliczu utraty płynności finansowej odbywa się zazwyczaj z jednoczesnym oddłużeniem. Mowa tu głównie o postępowaniu restrukturyzacyjnym prowadzonym wedle przepisów prawa restrukturyzacyjnego. Kiedy restrukturyzacja i oddłużenie firmy są możliwe? W jaki sposób doprowadzić do oddłużenia firmy? Jak rozmawiać z wierzycielami? W niniejszym artykule skupimy się na kwestii dotyczącej oddłużenia firmy.

Oddłużenie firmy – od czego zacząć?

My zaczynamy zazwyczaj od negocjacji z wierzycielami (oczywiście po wcześniejszym nakreśleniu strategii działania i celu, do którego zmierzamy). Warto bowiem skontaktować się z nimi w celu przedstawienia sytuacji dłużnika. Wierzycielom po prostu należy się dawka informacji dotyczących przyczyn powstania problemów ze zdolnością płatniczą. Należy im zarazem przedstawić zakładane do zrealizowania przez dłużnika posunięcia w materii restrukturyzacji przedsiębiorstwa. Co najważniejsze dla dłużnika – trzeba wyjaśnić wierzycielom z jakiego powodu redukcja ich należności jest dla nich ekonomicznie opłacalna. Odpowiednie zaangażowanie doradcy restrukturyzacyjnego będzie z pewnością na tym etapie bardzo pomocne.

Niewypłacalność a poziom zaspokojenia wierzycieli

Tym samym przechodzimy do testu prywatnego wierzyciela. Dobry plan restrukturyzacyjny wraz z rzetelnie sporządzonym testem prywatnego wierzyciela są bardzo pomocne w uzyskaniu oddłużenia firmy. Test prywatnego wierzyciela zestawia poziom zaspokojenia wierzycieli w postępowaniu upadłościowym z poziomem zaspokojenia wynikającym z propozycji układowych dłużnika. Należycie sporządzony test jest wiarygodnym argumentem w negocjacjach z wierzycielami. Dzięki temu jest pomocny w przekonaniu wierzycieli, że redukcja ich należności z ekonomicznego punktu widzenia jest dla nich opłacalna. Test prywatnego wierzyciela jest ściśle powiązany z planem restrukturyzacyjnym i propozycjami układowymi.

Restrukturyzacja i oddłużenie firmy – propozycje układowe

Standardowe i najczęściej spotykane propozycje układowe w restrukturyzacji wskazane są w art. 156 prawa restrukturyzacyjnego i należą do nich: 

1) odroczenie terminu wykonania;

2) rozłożenie spłaty na raty;

3) zmniejszenie wysokości;

4) konwersję wierzytelności na udziały lub akcje;

5) zmianę, zamianę lub uchylenie prawa zabezpieczającego określoną wierzytelność.

W praktyce spotykane są najczęściej trzy pierwsze propozycje układowe. Oczywiście można je ze sobą łączyć. Dłużnik nie musi ograniczać się do wyżej wskazanych propozycji. Nie jest to bowiem katalog zamknięty i można przedstawić inne propozycje układowe. Warunek jest taki, aby były zgodne z prawem. Jeśli w postępowaniu restrukturyzacyjnym przewidywana jest redukcja wierzytelności (zdarzają się bowiem układy bazujące jedynie na odroczeniu terminu zapłaty) to całość odsetek z wiadomych przyczyn będzie podlegać umorzeniu. 

Redukcja wierzytelności

Jeśli dłużnik nie posiada majątku to redukcja wierzytelności może sięgnąć nawet 90%. W celu uzyskania oddłużenia firmy konieczne są rozmowy z wierzycielami. Zaskoczenie wierzycieli wywołane otwarciem postępowania restrukturyzacyjnego może nie wyjść dłużnikowi in plus w kontekście zawarcia układu. W takich sytuacjach warto podjąć negocjacje z wierzycielami już w trakcie sporządzania wniosku o otwarcie postępowania. Jeśli stan niewypłacalności nie jest na etapie zaawansowanym to negocjacje z wierzycielami z wykorzystaniem narzędzi prawnych z prawa restrukturyzacyjnego powinno być wręcz obligatoryjne. Trzeba bowiem pamiętać, że postępowanie restrukturyzacyjne potrafi być kosztowym przedsięwzięciem, a przy mniejszej liczbie wierzycieli można porozumieć się z nimi bez udziału sądu. Pomoc licencjonowanego doradcy restrukturyzacyjnego jest w takich sytuacjach wskazana. Doradca powinien wziąć na siebie ciężar prowadzenia negocjacji z wierzycielami. Dłużnik nie powinien tego robić, gdyż wtedy trudniej wypracować porozumienie.

Restrukturyzacja i oddłużenie firmy – podsumowanie

Oddłużenie firmy w obliczu utraty zdolności płatniczej jest zazwyczaj jedynym ratunkiem przed upadłością, w której wierzyciele zostaną zaspokojeni w jeszcze mniejszym stopniu. Można by zakładać, że to jedno zdanie powinno być wystarczające do przekonania wierzycieli w celu zawarcia układu bądź porozumienia (zawieranego poza sądem). W praktyce nie jest to jednak takie oczywiste i trzeba umiejętnie podejść do rozmów z wierzycielami, aby wypracować porozumienie bądź zawrzeć układ w postępowaniu restrukturyzacyjnym.

Chcąc oddłużyć firmę jej właściciel musi działać szybko. Należy bowiem pamiętać, że im szybciej zostaną podjęte działania restrukturyzacyjne i rozmowy z wierzycielami, tym większe szanse na pomyślne zakończenie procesu oddłużania i ratunek przed upadłością. Chcesz omówić restrukturyzację swojej firmy? Skontaktuj się z nami. Zapewniamy indywidualne podejście do sprawy.

Jakie są etapy postępowania restrukturyzacyjnego?

23 listopad 2020 Napisał: Krzysztof Lipiński

Jakie są etapy postępowania restrukturyzacyjnego?

Postępowanie restrukturyzacyjne może trwać od kilku do kilkunastu miesięcy. W przypadku sanacji może to być nawet dłuższy okres. Wyjaśnialiśmy już na blogu na czym polega oddłużenie firmy i restrukturyzacja oraz jakie są jej rodzaje. Omówiliśmy również skutki otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego. Dziś odpowiemy krótko na pytanie jakie są etapy postępowania restrukturyzacyjnego. Zaznaczyć trzeba jednak, że jego przebieg może różnić się w zależności od rodzaju postępowania. W poniższym opisie nie uwzględniamy postępowania o zatwierdzenie układu i bazującego na nim uproszczonego postępowania restrukturyzacyjnego.

Przebieg postępowania restrukturyzacyjnego

Ogólny schemat postępowania restrukturyzacyjnego przedstawia się następująco:

  • spotkanie z doradcą restrukturyzacyjnym. Analiza sytuacji przedsiębiorstwa i dobór właściwego postępowania restrukturyzacyjnego.
  • zawarcie umowy z doradcą restrukturyzacyjnym,
  • skompletowanie i opracowanie stosownej dokumentacji, w szczególności opisu przedsiębiorstwa, wstępnego planu restrukturyzacyjnego, propozycji układowych, aktualnego wykazu majątku, wykazu wierzycieli, wykazu wierzytelności oraz wierzytelności spornych.
  • wniesienie wniosku o otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego,
  • rozpoznanie wniosku przez sąd, co wedle prawa restrukturyzacyjnego powinno potrwać do tygodnia (przyspieszone postępowanie układowe) bądź do 6 tygodni (postępowanie układowe bądź sanacyjne),
  • otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego,
  • ustanowienie nadzorcy (dalej jako NS) lub zarządcy sądowego (dalej jako ZS),
  • zawiadomienie wierzycieli o otwarciu postępowania restrukturyzacyjnego i jego skutkach,
  • przygotowanie przez NS/ZS planu restrukturyzacyjnego i opracowanie propozycji układowych,
  • sporządzenie przez NS/ZS spisu wierzytelności i spisu wierzytelności spornych,
  • sporządzenie przez NS lub ZS spisu inwentarza – z wyjątkiem przyspieszonego postępowania układowego,
  • etap ustalania spisu wierzytelności (wnoszenie sprzeciwów) – dotyczy tylko postępowania układowego i sanacyjnego,
  • w przypadku postępowania sanacyjnego po otwarciu postępowania zarządca sądowy obejmuje w zarząd przedsiębiorstwo dłużnika. Po zaakceptowaniu przez sędziego – komisarza planu restrukturyzacyjnego ZS przystępuje do jego realizacji celem wykonania wskazanych w planie działań mających uzdrowić sytuację przedsiębiorstwa.
  • po otwarciu postępowania zawieszeniu ulegają postępowania egzekucyjne i można uchylić zajęcia rachunków bankowych,
  • wyznaczenie terminu zgromadzenia wierzycieli w celu głosowania nad układem z wierzycielami,
  • zgromadzenie wierzycieli,
  • przyjęcie bądź odmowa przyjęcia układu przez wierzycieli,
  • zatwierdzenie układu przez sąd. Alternatywnie odmowa zatwierdzenia układu i umorzenie postępowania restrukturyzacyjnego.

Podsumowanie.

W razie zatwierdzenia układu przez sąd umorzeniu ulegają postępowania egzekucyjne oraz zabezpieczające prowadzone przeciwko dłużnikowi. Mowa tu wyłącznie o postępowaniach dotyczących zobowiązań dłużnika objętych układem. Nadzorca bądź zarządca sądowy obejmuje funkcję nadzorcy wykonania układu. Składa on do sądu raz na trzy miesiące sprawozdanie z wykonania planu restrukturyzacyjnego oraz wykonywania układu.

Jeśli zastanawiasz się nad przeprowadzeniem restrukturyzacji firmy to zapraszamy do kontaktu. Przeanalizujemy Twoją sytuację, dobierzemy odpowiedni tryb postępowania i przeprowadzimy kompleksową restrukturyzację Twojego przedsiębiorstwa.

Na czym polega restrukturyzacja firmy?

21 listopad 2020 Napisał: Krzysztof Lipiński

Nadrzędnym celem restrukturyzacji firmy jest ochrona przed koniecznością ogłaszania upadłości. Ochrona ta zawarta jest w przepisach prawa restrukturyzacyjnego. Nie regulują one samej kwestii reorganizacji przedsiębiorstwa, dając jednak narzędzia do jej przeprowadzenia. Zatem na czym polega restrukturyzacja firmy? Jakie są etapy postępowania restrukturyzacyjnego? Jak doprowadzić do zawarcia układu z wierzycielami?

Restrukturyzacja firmy – czas na wprowadzenie zmian.

Postępowanie restrukturyzacyjne inicjuje przedsiębiorca niewypłacalny bądź zagrożony niewypłacalnością. W związku z tym w celu przeprowadzenia restrukturyzacji firmy konieczne jest zapewnienie odpowiednich warunków dla przedsiębiorstwa (np. ochrona przed egzekucją). Pozwoli to na przebudowę struktury firmy bądź jej modernizację i wypracowanie z wierzycielami odpowiedniego układu. Kolokwialnie można rzec, że postępowanie restrukturyzacyjne pozwala złapać dłużnikowi oddech na wprowadzenie stosownych zmian w funkcjonowaniu jego przedsiębiorstwa. Jakie są zatem skutki otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego?

Skutki otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego

Otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego powoduje między innymi, że:

  • dłużnik nie reguluje swoich zobowiązań (z wyjątkiem tych powstałych po otwarciu postępowania),
  • postępowania egzekucyjne są zawieszane z mocy prawa,
  • możliwe jest uchylenie zajęć rachunków bankowych dłużnika,
  • postępowania egzekucyjne dotyczące wierzytelności zabezpieczonej na mieniu dłużnika (przykładowo z nieruchomości) mogą być zawieszone maksymalnie na trzy miesiące (nie dotyczy to sanacji),
  • niedopuszczalne jest wypowiedzenie umowy najmu bądź dzierżawy nieruchomości, w której prowadzone jest przedsiębiorstwo dłużnika (pod warunkiem, że dłużnik reguluje płatności z tytułu czynszu bądź dzierżawy, które powstały po otwarciu postępowania),
  • niedopuszczalne jest wypowiedzenie umowy kredytowej w zakresie środków postawionych do dyspozycji przed dniem otwarcia postępowania,
  • zarządca sądowy w sanacji może odstąpić od nierentownych umów bez konieczności płacenia kar umownych,
  • zarządca sądowy może również przeprowadzić redukcję zatrudnienia na zasadach identycznych jak syndyk w upadłości.

Na czym polega restrukturyzacja firmy? Plan restrukturyzacyjny

Zdarzają się sytuacje, gdzie restrukturyzacja opiera się wyłącznie na restrukturyzacji zadłużenia, czyli oddłużeniu firmy. Polega to zazwyczaj na:

  • redukcji zadłużenia,
  • odroczeniu terminu zapłaty,
  • konwersji zadłużenia na udziały bądź akcje.

Dłużnik musi jednak pamiętać, że łatwiej będzie mu przekonać wierzycieli do zawarcia układu, jeśli nadzorca bądź zarządca sądowy sporządzi solidny plan restrukturyzacyjny. Zakres planu restrukturyzacyjnego określa art. 10 prawa restrukturyzacyjnego. Jest to minimum co do zawartości planu restrukturyzacyjnego, który warto, aby wykraczał poza zakres wskazany przez ustawodawcę. Sporządzenie planu restrukturyzacyjnego wymaga znajomości prawa, ekonomii oraz branży restrukturyzowanej firmy. Z tego ostatniego względu przy tworzeniu planu powinien brać udział dłużnik, gdyż to on najlepiej zna swoje przedsiębiorstwo oraz sektor gospodarki, w której prowadzi działalność. 

Współpraca dłużnika z doradcą restrukturyzacyjnym

Dobra współpraca pomiędzy nadzorcą / zarządcą sądowym i dłużnikiem jest zatem konieczna. Restrukturyzacja polega w końcu na transformacji przedsiębiorstwa, która ma poprawić jego kondycję w zakresie posiadanych zasobów i działalności operacyjnej. Powinna zatem wymagać dużego zaangażowania ze strony dłużnika. Jedynie rzetelne przedstawienie sytuacji restrukturyzowanej firmy pozwoli nadzorcy bądź zarządcy sądowemu zastosować odpowiednie rozwiązania prawne. Rola doradcy restrukturyzacyjnego w zakresie poprawy sytuacji przedsiębiorstwa nie powinna oczywiście ograniczać się do przyjęcia bezrefleksyjnie wszystkich założeń dłużnika. Z naszej praktyki wynika, że niejednokrotnie zaniedbywane są podstawowe kwestie w zakresie działalności przedsiębiorstwa. Doradca restrukturyzacyjny powinien je zidentyfikować i wskazać dłużnikowi sposób ich poprawy.

Każdy plan restrukturyzacyjny jest inny i jest ściśle skorelowany z propozycjami układowymi, które dotyczą restrukturyzacji zadłużenia. W związku z tym przeprowadzenie restrukturyzacji firmy wymaga kompleksowego podejścia. Nie można bowiem sformułować propozycji układowych w oderwaniu od planu restrukturyzacyjnego, którego sporządzenie wymaga z kolei praktycznej wiedzy z zakresu ekonomii i prawa.

Podsumowanie

Odpowiadając na pytanie na czym polega restrukturyzacja firmy bądź restrukturyzacja gospodarstwa rolnego można wskazać na kilka najważniejszych działań polegających na zmianach w zarządzaniu, sferze majątkowej i organizacyjnej przedsiębiorstwa oraz redukcji zobowiązań. Wszystkie te działania podporządkowane są jednemu nadrzędnemu celowi – ochronie przed upadłością i odzyskaniu zdolności płatniczej.

Przeprowadzenie restrukturyzacji powinno być przeprowadzone pod nadzorem profesjonalisty, jakim jest doradca restrukturyzacyjny. Dobierze od stosowne narzędzia i wskaże optymalne rozwiązanie wyjścia z kłopotów.

Zapraszamy do kontaktu. Zapewniamy indywidualne podejście do każdej sprawy, bowiem tylko to może przyczynić się do uratowania przedsiębiorstwa dłużnika.

Restrukturyzacja Słupsk Koszalin

14 październik 2020 Napisał: Krzysztof Lipiński

Restrukturyzacja firmy w mieście Słupsk i Koszalin. Restrukturyzacja firmy pozwala na redukcję zadłużenia oraz może chronić przez egzekucją komorniczą. Nadrzędnym celem restrukturyzacji jest ochrona przed upadłością poprzez przywrócenie przedsiębiorcy zdolności do długoterminowego konkurowania na rynku. Postępowanie restrukturyzacyjne prowadzone jest co do zasady przez licencjonowanego doradcę restrukturyzacyjnego. To od niego w znacznej mierze zależeć będzie ostateczny rezultat zainicjowanego postępowania. Zakres pracy doradcy restrukturyzacyjnego jest bowiem bardzo szeroki, zatem jego doświadczenie i sposób prowadzenia negocjacji z wierzycielami są niezwykle istotne.

Dowiedz się więcej o restrukturyzacji firmy.

Skontaktuj się z nami - 58 352 1343 i sprawdź jak działamy.

Czy restrukturyzacja zawsze jest możliwa?

Odpowiedź jest krótka – nie. Co do zasady przedsiębiorstwo powinno mieć zdolność restrukturyzacyjną. Oznacza to, że w sytuacji bardzo głębokiej niewypłacalności przy jednoczesnym braku perspektyw na kontynuowanie działalności operacyjnej restrukturyzacja nie ma racji bytu. Rolą doradcy restrukturyzacyjnego jest oczywiście zbadać sytuację ekonomiczną przedsiębiorstwa i poinstruować dłużnika o możliwych wariantach rozwiązań. Dłużnik powinien zatem działać bez zbędnej zwłoki bowiem im szybciej zacznie wdrażać środki restrukturyzacyjne tym większa szansa na poprawę jego sytuacji. Bardzo istotne jest przy tym odpowiednie prowadzenie dialogu z wierzycielami. Niejednokrotnie można uniknąć konieczności otwierania postępowania restrukturyzacyjnego. Warunek jest jeden – trzeba działać szybko.

Jaką ochronę daje postępowanie restrukturyzacyjne?

Z perspektywy dłużnika postępowanie restrukturyzacyjne oferuje następujące korzyści:

  • ochrona przed egzekucją komorniczą,
  • dłużnik nie spłaca zobowiązań objętych układem,
  • ochrona przed wypowiedzeniem kluczowych umów jak umowa najmu / dzierżawy, pożyczki czy leasingu,
  • redukcja zobowiązań – nawet o 100%.

Z perspektywy wierzyciela:

  • dłużnik co do zasady jest ograniczony w zarządzie przedsiębiorstwem. Na czynności przekraczające zakres zwykłego zarządu dłużnik potrzebuje zgody licencjonowanego doradcy restrukturyzacyjnego. Wierzyciele mają zatem ochronę przed “ucieczką z majątkiem” przez dłużnika.
  • możliwość uzyskania od doradcy restrukturyzacyjnego informacji o kondycji ekonomicznej dłużnika oraz o możliwości wykonania przez niego układu,
  • wierzyciele mogą co do zasady liczyć na obiektywizm ze strony doradcy restrukturyzacyjnego. Przykładowo w Uproszczonym postępowaniu restrukturyzacyjnym pełni on rolę pozasądowego organu postępowania czuwając nad prawidłowością przebiegu postępowania. Pełni zatem jakby rolę sędziego.

Restrukturyzacja Słupsk Koszalin – kancelaria restrukturyzacyjna

Nasza kancelaria specjalizuje się w restrukturyzacji przedsiębiorstw. Nasz interdyscyplinarny zespół składający się z licencjonowanego doradcy restrukturyzacyjnego, ekonomistów i prawników jest w stanie przeprowadzić restrukturyzację każdego przedsiębiorstwa. Zapraszamy do kontaktu.

Na czym polega sanacja?

27 lipiec 2020 Napisał: Krzysztof Lipiński

Postępowanie sanacyjne

Postępowanie sanacyjne należy do najgłębiej ingerujących w sferę majątkową dłużnika postępowań restrukturyzacyjnych. Na czym dokładnie polega sanacja?

Postępowanie sanacyjne ma kilka podstawowych cech:

  • chroni przed egzekucją,
  • daje możliwość oddłużenia firmy poprzez redukcję zobowiązań,
  • daje możliwość daleko idącej restrukturyzacji firmy,
  • jej nadrzędnym celem jest uzdrowienie sytuacji ekonomicznej przedsiębiorstwa i przywrócenie zdolności płatniczej.

Ogólnie rzecz ujmując głęboka ingerencja w sferę organizacyjną daje zarazem najszerszą ochronę przedsiębiorstwa przed egzekucjami komorniczymi. Sanacja jest jedynym postępowaniem restrukturyzacyjnym, w którym zarządca sądowy wraz z sędzią – komisarzem mają możliwość wykorzystania konkretnych środków sanacyjnych mających za zadanie uzdrowić sytuację dłużnika, czyli przywrócić mu zdolność płatniczą.

Sanacja – przebieg postępowania

Odpowiadając na pytanie na czym polega sanacja zacznijmy od przebiegu postępowania:

  1. Wniosek o otwarcie postępowania.
  2. Postępowanie w przedmiocie rozpoznania wniosku – z możliwością zabezpieczenia majątku dłużnika poprzez uchylenie zajęć komorniczych ustanowionych na rachunkach bankowych.
  3. Otwarcie postępowania.
  4. Sporządzenie spisu wierzytelności oraz planu restrukturyzacyjnego.
  5. Zatwierdzenie przez sędziego – komisarza planu restrukturyzacyjnego. W postępowaniu sanacyjnym realizacja planu restrukturyzacyjnego jest obligatoryjna.
  6. Sprzeciwy od spisu wierzytelności.
  7. Zatwierdzenie spisu wierzytelności.
  8. Zgromadzenie wierzycieli w celu głosowania nad przyjęciem układu.
  9. Zastrzeżenia do układu.
  10. Obwieszczenie o zatwierdzeniu układu.

Postępowanie zabezpieczające

Na etapie rozpoznawania wniosku o otwarcie postępowania sanacyjnego jest możliwość zabezpieczenia majątku. Sąd robi to poprzez ustanowienie tymczasowego nadzorcy sądowego (TNS) lub tymczasowego zarządcy. Sąd może, na wniosek dłużnika lub TNS, zawiesić postępowania egzekucyjne prowadzone w celu dochodzenia należności objętych układem oraz uchylić zajęcie rachunku bankowego, jeżeli jest to niezbędne do osiągnięcia celów postępowania. Dyspozycje dłużnika dotyczące środków na rachunku bankowym, którego zajęcie uchylono, wymagają zgody TNS.

Na czym polega sanacja – skutki otwarcia postępowania

Odpowiadając na pytanie na czym polega sanacja warto pogrupować skutki otwarcia postępowania sanacyjnego na trzy kategorie.

  1. co do osoby dłużnika 

    dłużnik co do zasady zostaje pozbawiony zarządu masą sanacyjną, czyli majątkiem wchodzącym w jej skład. Jest również zobowiązany wskazać i wydać zarządcy sądowemu cały swój majątek, dokumenty dotyczące jego działalności, majątku, rozliczeń, w szczególności księgi rachunkowe i inne ewidencje prowadzone dla celów podatkowych wraz z korespondencją. Sąd może pozostawić dłużnikowi zarząd zwykły nad całością lub częścią przedsiębiorstwa. W praktyce zauważalny jest trend coraz częstszego pozostawiania dłużnikowi zarządu zwykłego. 
    Z dniem otwarcia postępowania sanacyjnego wygasają wszelkie pełnomocnictwa i prokura udzielona przez dłużnika. Jedynie zarządca może ich udzielać.

  1. co do majątku dłużnika  

    skład masy sanacyjnej ustala zarządca sądowy. Robi to na podstawie dokumentacji dłużnika, ksiąg, rejestrów oraz dokumentów bezspornych. Z dniem otwarcia postępowania sanacyjnego mienie służące prowadzeniu przedsiębiorstwa oraz mienie należące do dłużnika stają się masą sanacyjną. Oznacza to, że wszystko co jest w posiadaniu dłużnika (więc nie musi być nawet jego własnością) wchodzi w skład masy sanacyjnej. Obciążanie składników majątku dłużnika w celu zabezpieczenia wierzytelności powstałej przed otwarciem postępowania sanacyjnego, po otwarciu tego postępowania jest niedopuszczalne. Dłużnik musi również liczyć się z tym, że po otwarciu postępowania otrzymany spadek wejdzie do masy sanacyjnej. Oświadczenie dłużnika o odrzuceniu spadku jest bezskuteczne. To samo dotyczy oczywiście zapisów windykacyjnych i zwykłych.

Dłużnik musi również liczyć się z tym, że zarządca może pewne jego czynności prawne ubezskutecznić. Prawo restrukturyzacyjne wyposaża zarządcę ku temu w stosowne narzędzia. Przykładowo za bezskuteczne wobec masy sanacyjnej mogą zostać uznane czynności prawne dłużnika dokonane w ciągu 12 miesięcy przed otwarciem postępowania polegające na:

  • nieodpłatnym lub odpłatnym rozporządzeniu majątkiem, jeśli wartość świadczenia dłużnika w istotny sposób przekracza wartość świadczenia otrzymanego,
  • ustanowieniu zabezpieczenia na majątku dłużnika, jeśli nie otrzymał on w zamian żadnego świadczenia,
  • ustanowieniu zabezpieczenia na majątku dłużnika, które przewyższa o połowę wartość świadczenia, które dłużnik otrzymał.
  1. co do zobowiązań dłużnika  

    zarówno dłużnik jak i zarządca sądowy po otwarciu postępowania nie mogą spłacać zobowiązań, które są objęte z mocy prawa układem. Sanacja powoduje, że są również ograniczenia w zakresie wzajemnych potrąceń między dłużnikiem i wierzycielami. Potrącenia są co do zasady możliwe, jeśli obie wierzytelności powstały przed otwarciem postępowania lub po jego otwarciu.

Bez zgody rady wierzycieli lub sędziego – komisarza nie możliwe jest wypowiedzenie przez wynajmującego lub wydzierżawiającego umowy najmy lub dzierżawy nieruchomości. To samo dotyczy umów kredytu w zakresie środków postawionych kredytobiorcy do dyspozycji przed dniem otwarcia sanacji. Jako przykład można tu podać kredyt obrotowy który nie jest w pełni wykorzystany. Część wykorzystana będzie objęta układem. Z pozostałej części dłużnik może korzystać, a bank nie może umowy wypowiedzieć, jeśli kredyt będzie na bieżąco obsługiwany.

Sanacja – narzędzia do uzdrowienia sytuacji dłużnika

Jak zostało wskazane na początku niniejszego artykułu restrukturyzacja w sanacji służy uzdrowieniu sytuacji dłużnika. Prawo Restrukturyzacyjne wyposaża postępowanie sanacyjne względem pozostałych postępowań restrukturyzacyjnych w szczególne narzędzia.

Przykładowo zarządca może w ułatwiony sposób rozwiązywać umowy z pracownikami. Zwolnienia grupowe są mniej sformalizowane. Możliwe jest wypowiedzenie umowy o pracę w trakcie urlopu wypoczynkowego czy w czasie ciąży. Zarządca nie musi konsultować wypowiedzenia umowy z zakładową organizacją związkową.

Sanacja daje możliwość odstąpienia od umowy wzajemnej bez konieczności ponoszenia kary umownej. Jest to dość często wykorzystywane w przypadku nierentownych sklepów dłużnika w galeriach handlowych.

Sanacja jest zarazem jedynym spośród postępowań restrukturyzacyjnych w którym wierzyciel z zabezpieczeniem hipotecznym nie może prowadzić egzekucji komorniczej w trakcie trwania postępowania sanacyjnego.

Uchyleniu podlegają również zajęcia dokonane przed dniem otwarcia sanacji. Niedopuszczalne jest kierowanie egzekucji komorniczej do majątku dłużnika wchodzącego w skład masy sanacyjnej. To samo dotyczy wykonania zabezpieczenia roszczenia.

Postępowanie sanacyjne daje możliwość przymuszenia do zawarcia układu, wierzycieli którzy dysponują zabezpieczeniem rzeczowym i nie wyrazili zgody na objęcie ich wierzytelności układem. Zazwyczaj odnosi się to do hipoteki.  

Na czym polega sanacja – podsumowanie

Ma ona służyć ochronie przed upadłością i przywróceniu przedsiębiorcy zdolności do regulowania swoich zobowiązań. Sanacja jest zazwyczaj rozwiązaniem dla przedsiębiorcy mającego dość poważne problemy z wypłacalnością. Postępowanie sanacyjne powoduje, że dłużnik traci zarząd nad swoim przedsiębiorstwem. Dzięki temu otrzymuje największy zakres ochrony w zakresie postępowań egzekucyjnych.  

Test prywatnego wierzyciela

12 lipiec 2020 Napisał: Krzysztof Lipiński

Test prywatnego wierzyciela. Restrukturyzacja i negocjacje.

Dla zdecydowanej większości osób test prywatnego wierzyciela z pewnością nie jest znany. Za to dla praktyków prawa restrukturyzacyjnego powinien być jednym z podstawowych narzędzi wykorzystywanych w negocjacjach z wierzycielami dłużnika. Test prywatnego wierzyciela może być bardzo przydatny dla osób, które mają problemy ze zdolnością płatniczą. My wykorzystujemy go często, prowadząc negocjacje z wierzycielami naszych klientów. Jeśli przedsiębiorca myśli o oddłużeniu firmy to bez testu prywatnego wierzyciela się nie obejdzie. Restrukturyzacja firmy i jej zobowiązań opiera się bowiem często na wyliczeniach wynikających z testu prywatnego wierzyciela.

Czym zatem jest test prywatnego wierzyciela? Z jakiego powodu restrukturyzacja i negocjacje są z nim powiązanie?

Pomoc publiczna w postępowaniu restrukturyzacyjnym

Test prywatnego wierzyciela jest obligatoryjnym elementem planu restrukturyzacyjnego, który jest sporządzany na potrzeby postępowania restrukturyzacyjnego w sytuacji, gdy jednym z wierzycieli jest podmiot publiczny. Zazwyczaj jest to ZUS bądź Urząd Skarbowy. Prawo unijne zakazuje udzielania niedozwolonej pomocy publicznej. Zgodnie z prawem unijnym rynek, na którym konkurują przedsiębiorstwa powinien być jednolity. Jednolity, czyli taki na którym obowiązują jednakowe zasady i reguły działania dla wszystkich przedsiębiorców. Ustawodawca unijny dba o to, aby doprowadzić do przewagi konkurencyjnej przedsiębiorstwa, które otrzymuje pomoc publiczną.

Test jest od tego, aby wykazać czy restrukturyzacja zobowiązania podmiotu publicznego spełnia przesłanki niedozwolonej pomocy publicznej. Ma to oczywiście miejsce w sytuacji, gdy plan restrukturyzacyjny przewiduje redukcję i/lub odroczenie spłaty zobowiązań.

Test prywatnego wierzyciela opisany jest w art. 140 Prawa Restrukturyzacyjnego:

Przez test prywatnego wierzyciela należy rozumieć ocenę działań wierzyciela publicznego planowanych w postępowaniu restrukturyzacyjnym i w trakcie oraz w ramach wykonywania układu dokonywaną w celu stwierdzenia, czy wierzyciel publiczny zachowuje się w danym przypadku jak prywatny wierzyciel, działający w normalnych warunkach rynkowych, w szczególności czy prywatny wierzyciel zaakceptowałby przewidziane w propozycjach układowych warunki spłaty zobowiązań.

Jak wynika z powyższego test prywatnego wierzyciela ma za zadanie ustalić, czy wierzyciel prywatny kierujący się jedynie swoim interesem gospodarczym i zarazem nie biorący pod wzgląd żadnych względów społecznych czy politycznych zaakceptowałby warunki restrukturyzacji zaproponowane wierzycielowi publicznemu. W dużym skrócie porównywany jest poziom zaspokojenia w wyniku przyjęcia układu oraz ogłoszenia upadłości dłużnika. Jeśli poziom zaspokojenia wierzyciela publicznego (w wyniku przyjęcia układu) jest wyższy niż w postępowaniu upadłościowym oznacza to, że przykładowo zgoda na redukcję wierzytelności nie jest niedozwoloną pomocą publiczną.

Restrukturyzacja i negocjacje

Test prywatnego wierzyciela musi bazować na rzetelnej analizie finansowej powiązanej z planem restrukturyzacyjnym. W związku z tym jego sporządzenie nie jest łatwym zadaniem. Szczegółowe sporządzenie testu będzie jednak bardzo przydatne w sytuacji, gdy dłużnik chce przeprowadzić negocjacje ze swoimi wierzycielami. Wraz z testem należy przedstawić i opisać wierzycielom działania restrukturyzacyjne i ich spodziewane efekty. Przedstawienie wierzycielom odpowiednich danych:

– dotyczących poziomu zaspokojenia w wyniku zgody na zawarcie ugody oraz

– poziomu zaspokojenia w wyniku ogłoszenia upadłości,

 może być bardzo pomocne w zawarciu ugody. Mowa tu oczywiście o działaniach poza sądowych. Realia naszego rynku pokazują, że niestety banki jeszcze dość opornie podchodzą do przeprowadzania restrukturyzacji zakładającej redukcję ich wierzytelności. Dobry sygnał jest jednak taki, że na przestrzeni kilku ostatnich lat ten trend się zmienia. Wpływ na to ma z pewnością Prawo Restrukturyzacyjne, które zawiera szereg narzędzi umożliwiających dłużnikowi zawarcie układu z wierzycielami pod nadzorem sądu.

W kilku słowach konkluzji zalecamy podejmowanie negocjacji z wierzycielami. Nie zalecamy natomiast podchodzenia do negocjacji bez należytego przygotowania. Propozycje układowe muszą być poparte rzetelną analizą i być przede wszystkim realne do zrealizowania. Chcesz przeprowadzić restrukturyzację swojego przedsiębiorstwa bądź podjąć negocjacje jako konsument? Zapraszamy do kontaktu.

Restrukturyzacja firmy kancelaria prawna

12 czerwiec 2020 Napisał: Krzysztof Lipiński

Restrukturyzacja spółek, przedsiębiorstw, firm jednoosobowych i gospodarstw rolnych to główny zakres naszej działalności. Zespół naszej kancelarii do licencjonowany doradca restrukturyzacyjny (syndyk), adwokaci, radcy prawni, doradcy finansowi i podatkowi. Zajmujemy się szeroko pojętym doradztwem restrukturyzacyjnym oraz doradztwem biznesowym. Prowadzimy negocjacje z wierzycielami dłużnika, aby chronić jego majątek przy jednoczesnym utrzymaniu działalności operacyjnej przedsiębiorstwa i optymalnym poziomie zaspokojenia wierzycieli. Restrukturyzacja firmy kancelaria prawna z biurami w Gdańsku, Gdyni i Elblągu. Zapraszamy do kontaktu – analiza sprawy jest zawsze bezpłatna. Prowadzimy sprawy z obszaru całej Polski.

Jakie możliwości daje postępowanie restrukturyzacyjne?

Wyróżniamy kilka rodzajów postępowań restrukturyzacyjnych. Dobór tego właściwego możliwy jest po analizie sytuacji dłużnika przez doradcę restrukturyzacyjnego

Dowiedz się więcej o restrukturyzacji firmy.

Skontaktuj się z nami - 58 352 1343 i sprawdź jak działamy!

Co do zasady wszczęcie postępowania restrukturyzacyjnego powoduje, że dłużnik nie musi spłacać zobowiązań powstałych przed jego otwarciem. Przedsiębiorstwo ma również zapewnioną ochronę przed egzekucją komorniczą oraz wypowiadaniem umów kluczowych dla dłużnika (najem, dzierżawa, leasing, pożyczka lub kredyt). Jednym z najważniejszych skutków wszczęcia postępowania restrukturyzacyjnego jest jednak możliwość zawarcia układu z wierzycielami. Układ ten może przykładowo zakładać:

  • redukcję zobowiązań dłużnika,
  • karencję w spłacie,
  • rozterminowanie spłat,
  • zamianę długu na udziały w spółce.

Kiedy najlepiej rozpocząć restrukturyzację?

Im szybciej, tym lepiej. Zwlekanie powoduje bowiem coraz większe problemy płynnościowe wynikające choćby z zajęć dokonywanych przez Urząd Skarbowy bądź zabezpieczenia powództw udzielane przez sądy na wnioski wierzycieli. Ponadto z sytuacji przedsiębiorstwa musi wynikać zagrożenie niewypłacalnością bądź niewypłacalność. Przejściowe zatory w płatnościach nie uprawniają do rozpoczęcia postępowania restrukturyzacyjnego. Postępowanie restrukturyzacyjne może zainicjować jedynie przedsiębiorca (spółka, osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą). Możliwa jest również restrukturyzacja gospodarstwa rolnego

Restrukturyzacja firmy – kancelaria prawna. Podsumowanie

Jeśli masz problemy płynnościowe bądź przewidujesz, że się pojawią to nie zwlekaj. Im szybciej zaczniesz działać, tym większą masz szansę na zawarcie porozumienia z wierzycielami. Ochroni to Twój majątek i pozwoli dalej prowadzić działalność. Skontaktuj się z nami i powierz swoje sprawy profesjonalistom.

Oddłużanie firm i osób fizycznych

30 marzec 2020 Napisał: Krzysztof Lipiński

Oddłużenie firmy w Gdyni i Gdańsku – na czym polega?

Co kryje się pod pojęciem oddłużenie firmy? Wszelkie działania osłonowe dla dłużnika, które zmierzają do redukcji jego zadłużenia oraz optymalnej, możliwej ochrony jego majątku. Oczywiście przy jednoczesnym uwzględnieniu interesów wierzycieli. Oddłużanie firm i osób fizycznych nie jest łatwym procesem, ponieważ oczywiste jest, że wierzyciele chcą uzyskać zaspokojenie w jak największym stopniu. Z kolei dłużnik celuje w jak najmniejsze zaspokojenie swoich wierzycieli. W jaki sposób doprowadzić zatem do porozumienia tych dwóch stron? Nie ma jednego, złotego środka. Dostępnych jest kilka sposobów oddłużenia, a ten właściwy należy znaleźć zawsze po analizie sytuacji dłużnika. Obecnie po nowelizacji prawa upadłościowego praktycznie każdy może ogłosić upadłość konsumencką. Jednak nie zawsze upadłość jest najlepszym rozwiązaniem. Dłużnik powinien w pełni świadomie podjąć decyzję w zakresie tak ważnych dla niego spraw. W tym celu powinien porównać wszelkie możliwe warianty oddłużenia. Nasza kancelaria restrukturyzacyjna prowadzona w Gdyni i w Gdańsku to miejsce, w którym możesz uzyskać pomoc prawną.

Sprawdź, który sposób oddłużenia jest dla Ciebie optymalny.

Skontaktuj się z nami - 58 352 1343 i sprawdź jak działamy.

Oddłużanie firm i osób fizycznych – który sposób wybrać?

Zanim nastąpi oddłużenie firmy, konieczna jest, wspomniana wyżej, analiza sytuacji majątkowo – finansowej dłużnika. Istotna jest liczba wierzycieli, ponieważ o wiele łatwiej jest zawrzeć dobre porozumienie z mniejszą liczbą wierzycieli. W ramach procesu oddłużania można przeprowadzić poniższe działania:

  • restrukturyzacja zobowiązań,
  • negocjacje z wierzycielami,
  • czynności prawne dotyczące majątku – dłużnicy często popełniają błędy na tym polu,
  • obrona w powództwach o zapłatę,
  • ogłoszenie sytuacji takich jak upadłość firmy lub upadłość konsumencka,
  • postępowanie restrukturyzacyjne – dotyczy przedsiębiorców,
  • zawarcie z wierzycielami układu w upadłości, co pozwala ochronić majątek upadłego.

Od czego zacząć oddłużenie firmy?

Oddłużenie firmy lub osób fizycznych najlepiej zacząć od kontaktu ze specjalistą. W związku z tym zalecamy kontakt z naszą kancelarią. Po stronie dłużnika będzie na początek zebranie dokumentacji dotyczącej zadłużenia oraz ustalenie aktualnych wierzycieli. Resztą zajmie się nasz zespół. Przeanalizujemy Twoją sytuację i wskażemy możliwe warianty rozwiązań. Czasami będzie to ogłoszenie upadłości. Może to być również podjęcie negocjacji z wierzycielami. W oddłużaniu upływ czasu czasami jest pomocny. Dotyczy to sytuacji, w której banki sprzedadzą swoje wierzytelności funduszom sekurytyzacyjnym. Z funduszami można zawrzeć o wiele lepszą ugodę niż z bankiem. Korzystanie z usług praktyka w zdecydowanej większości przypadków jest wskazane. Pozwala to na lepszą ochronę interesów dłużnika, przy jednoczesnym uwzględnieniu sytuacji wierzyciela. Dzięki temu można szybciej wypracować porozumienie.

Oddłużanie firm i osób fizycznych – podsumowanie

W celu oceny Państwa sytuacji zapraszamy do jej opisania poprzez skorzystanie z formularza kontaktowego. Alternatywnie prosimy o kontakt z naszą kancelarią pod numerem 58 352 1343. Zapewniamy bezpłatną analizę oraz indywidualne podejście do sprawy.

Interesują Cię też inne aspekty prawne, np. restrukturyzacja? Zachęcamy do zapoznania się z treściami w poszczególnych zakładkach na naszej stronie.

Na czym polega układ z wierzycielami?

08 wrz. 2019 Napisał: Krzysztof Lipiński

Na czym polega układ z wierzycielami?

Układ z wierzycielami dla dłużnika jest ratunkiem przed upadłością i pozwala mu odzyskać zdolność płatniczą. Z kolei wierzycielowi daje możliwość uzyskania wyższego poziomu zaspokojenia niż w upadłości dłużnika. Z tych dwóch względów wynika, że obydwie strony powinny być żywo zainteresowane zawarciem porozumienia w postaci układu.

Odpowiadając na pytanie na czym polega układ z wierzycielami warto rozpocząć od propozycji układowych, które określają sposób restrukturyzacji zobowiązań dłużnika (oddłużenia firmy). Wedle prawa restrukturyzacyjnego należą do nich:

  • odroczenie terminu zapłaty,
  • rozłożenie spłaty na raty,
  • redukcja wysokości zobowiązania,
  • konwersja wierzytelności na udziały lub akcje,
  • modyfikacja prawa zabezpieczającego określoną wierzytelność.

Wyżej wskazany katalog restrukturyzacji zadłużenia nie jest zamknięty i dłużnik jest uprawniony do zaproponowania innych propozycji układowych.

W celu przekonania wierzycieli do głosowania za układem dłużnik powinien przedstawić wiarygodny, czyli możliwy do zrealizowania, plan restrukturyzacyjny. Dotyczy on sfery organizacyjnej przedsiębiorstwa. Wymaga zidentyfikowania nierentownych przedsięwzięć i wskazania sposobu na odzyskanie płynności finansowej. Jest to zagadnienie na oddzielny wpis i nie będziemy teraz się zagłębiać w tę kwestię.

Na czym polega układ z wierzycielami? Wierzytelności objęte układem z mocy prawa.

Dłużnik zawierając układ z wierzycielami musi być świadom tego, że nie wszystkie jego zobowiązania objęte są układem z mocy prawa, czyli jakby „z automatu”. Układ z wierzycielami musi uwzględniać tę kwestię. Uzależniony jest również od niej wybór stosownego postępowania restrukturyzacyjnego. Co do zasady układ obejmuje wierzytelności osobiste dłużnika powstałe przed dniem otwarcia postępowania. W związku z tym zobowiązania powstałe po otwarciu postępowania restrukturyzacyjnego, jak zapłata z tytułu umowy najmu, czy leasingu operacyjnego nie będą objęte układem. Odsetki od zobowiązań dłużnika powstałe po otwarciu postępowania również są objęte układem, jednak ich wysokość nie wpływa na siłę głosu wierzyciela na zgromadzeniu wierzycieli, gdzie głosowany jest układ.

Wierzytelności nie objęte układem z mocy prawa to:

  • wierzytelności ze stosunku pracy,
  • zobowiązania dłużnika zabezpieczone na jego majątku (przykładowo hipoteka, zastaw bądź przewłaszczenie na zabezpieczenie).

W celu objęcia powyższych wierzytelności układem wymagana jest zgoda wierzyciela. Wierzyciel po wyrażeniu zgody może zagłosować za układem bądź przeciwko układowi. Brak zgody wierzyciela na układ oznacza, że dłużnik musi go na bieżąco spłacać. Wierzyciel taki jest również uprawniony do prowadzenia postępowania egzekucyjnego wobec dłużnika. Wyjątkiem jest tu postępowanie sanacyjne, w którym wierzyciele z zabezpieczeniem rzeczowym nie mogą prowadzić egzekucji w trakcie postępowania restrukturyzacyjnego.

Należy również pamiętać, że zobowiązania wobec ZUS z tytułu składek na ubezpieczenie społeczne nie podlegają redukcji. Ich restrukturyzacja może polegać jedynie na rozłożeniu na raty, bądź odroczeniu terminu zapłaty.

Jakie są skutki otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego?

Otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego powoduje, że:

  • dłużnik nie może regulować wierzytelności objętych układem z mocy prawa,
  • postępowania egzekucyjne zostają zawieszone,
  • dłużnik nie może regulować swoich zobowiązań (z wyjątkiem wskazanych wyżej),
  • niedopuszczalne jest wypowiedzenie umowy najmu, dzierżawy, o kredyt bankowy czy leasing – chyba, że dłużnik nie wykonuje swoich zobowiązań po dniu otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego.

Głosowanie nad układem.

Odpowiadając na pytanie na czym polega układ z wierzycielami trzeba wyjaśnić w jaki sposób dochodzi o zawarcia układu. Głosowanie nad układem jest końcowym etapem postępowania restrukturyzacyjnego i odbywa się na zgromadzeniu wierzycieli. Układ można zawrzeć, jeśli w zgromadzeniu wierzycieli uczestniczy co najmniej 1/5 wierzycieli uprawnionych do głosowania nad układem. Warto zatem zadbać o to, aby wierzyciele chcieli wziąć udział w głosowaniu. Gdy jest kworum to za układem musi zagłosować większość wierzycieli (z tych uczestniczących w głosowaniu), których suma wierzytelności wynosi co najmniej 2/3 sumy wierzytelności przysługujących głosującym wierzycielom. Dłużnik musi zatem uzyskać większość osobową i większość kapitałową w celu zawarcia układu z wierzycielami.

Na czym polega układ z wierzycielami? Podsumowanie.

W obecnych czasach zawarcie układu z wierzycielami może być dla wielu przedsiębiorców jedynym ratunkiem przed ogłoszeniem upadłości. Jeśli pojawiają się zatory płatnicze i na horyzoncie zdarzeń pojawi się widmo utraty płynności finansowej to nie ma co zwlekać. Im szybciej dłużnik podejmie działania zmierzające do restrukturyzacji firmy tym większa szansa na uratowanie jego przedsiębiorstwa. Jeśli mają Państwo pytania dotyczące postępowań restrukturyzacyjnych to zapraszamy do kontaktu i opisania swojej sytuacji. Przeanalizujemy sytuację i wskażemy jakie jest najlepsze rozwiązanie.

Przyspieszone postępowanie układowe

11 czerwiec 2019 Napisał: Krzysztof Lipiński

Na czym polega przyspieszone postępowanie układowe?

Czym jest i na czym polega przyspieszone postępowanie układowe? W dużym skrócie jest to narzędzie do ochrony przed upadłością. Chroni dłużnika przed egzekucjami komorniczymi, a wierzycielom daje szansę na większe zaspokojenie niż w upadłości czy egzekucji. Jednak świadomość przedsiębiorców o dobrodziejstwach Prawa Restrukturyzacyjnego jest wciąż znikoma. W sytuacji gdy pojawia się utrata płynności finansowej działania związane z restrukturyzacją firmy powinny być podjęte natychmiast. Wskutek przyjęcia układu można zredukować zobowiązania wobec wierzycieli oraz odsunąć w czasie terminy zapłaty. Co bardzo istotne, kiedy trwa postępowanie restrukturyzacyjne, to wierzyciele z mocy prawa objęci układem nie mogą prowadzić egzekucji komorniczych. Dłużnik nie reguluje również wierzytelności powstałych przed otwarciem postępowania. Dziś skupimy się na jednym z dostępnych postępowań restrukturyzacyjnych. Jest nim przyspieszone postępowanie układowe. Pomocą prawną w tym zakresie zajmuje się nasza kancelaria restrukturyzacyjna z siedzibą w Gdyni i Gdańsku.

Przyspieszone postępowanie układowe – ogólna charakterystyka

Przyspieszone postępowanie układowe (PPU) jest najpopularniejszym rodzajem postępowania restrukturyzacyjnego w Polsce. Pozwala na dość sprawne przeprowadzenie restrukturyzacji firmy. Wynika to przede wszystkim z tego, że suma wierzytelności spornych uprawniających do głosowania nad układem nie może przekraczać 15% sumy wszystkich wierzytelności uprawniających do głosowania nad układem. W związku z tym co do zasady dłużnik nie ma zastrzeżeń co do wysokości swoich zobowiązań. Przekłada się to na istotną różnicę względem postępowania układowego oraz sanacyjnego, ponieważ w PPU nie ma etapu, na którym wierzyciele mogą wnosić sprzeciw do sporządzonego przez nadzorcę lub zarządcę sądowego spisu wierzytelności. Uprawnienie do wniesienia zastrzeżenia przysługuje jedynie dłużnikowi, ale musi on pamiętać, że przekroczenie progu 15% wierzytelności spornych spowoduje odmowę zatwierdzenia układu przez sąd. Aby tego uniknąć warto w petitum wniosku zawrzeć żądanie ewentualne o otwarcie postępowania układowego.

Co jeszcze różni postępowanie układowe od sanacyjnego? Istotną różnicą jest również to, że dłużnik musi wraz z wnioskiem złożyć aktualny wykaz majątku wraz z szacunkową wyceną oraz bilans na dzień przypadający w okresie 30 dni przed dniem złożenia wniosku.

Przyspieszone postępowanie układowe a koszty

Przyspieszone postępowanie układowe ma jeszcze jedną dość istotną zaletę – na etapie wnoszenia wniosku nie jest wymagane uprawdopodobnienie zdolności do bieżącego zaspokajania kosztów postępowania i zobowiązań powstałych po jego otwarciu. Sąd może jednak sam to zweryfikować poprzez wezwanie dłużnika do wniesienia kolejnej zaliczki na koszty postępowania. Przy większych przedsiębiorstwach należy liczyć się z takim obowiązkiem.

Największym mankamentem PPU jest brak ochrony przed egzekucją komorniczą na etapie rozpatrywania wniosku o otwarcie postępowania. W związku z tym postępowanie to jest dedykowane w szczególności przedsiębiorcom, u których stan niewypłacalności nie jest mocno zaawansowany.

Zatem z jakich narzędzi może skorzystać przedsiębiorca po otwarciu postępowania?

Przyspieszone postępowanie układowe – skutki otwarcia

Główną zaletą otwarcia PPU jest zawieszenie z mocy prawa postępowania egzekucyjnego. Co więcej na wniosek dłużnika lub nadzorcy sądowego sędzia-komisarz może uchylić zajęcie w postępowaniu egzekucyjnym lub zabezpieczającym, jeśli jest to konieczne dla dalszego prowadzenia przedsiębiorstwa.

Istotną zaletą jest brak konieczności regulowania płatności na poczet spłaty zobowiązań objętych układem. Ustawa zakazuje spłaty zobowiązań w trakcie trwania postępowania. Nie dotyczy to świadczeń, które powstały po otwarciu postępowania. Jako przykład można tu podać opłatę za czynsz najmu nieruchomości, składki ZUS, podatki czy raty leasingu operacyjnego.

Dla dłużnika nie bez znaczenia jest zarazem niedopuszczalność wypowiedzenia umowy najmu lub dzierżawy nieruchomości, w której prowadzone jest jego przedsiębiorstwo. Podobnie rzecz ma się z umową kredytu czy leasingu. Dotyczy to jednak tylko środków postawionych do dyspozycji dłużnika przed dniem otwarcia postępowania.

Restrukturyzacja w przyspieszonym postępowaniu układowym zazwyczaj trwa do 12 miesięcy. W tym czasie dłużnik powinien rzetelnie obmyśleć działania restrukturyzacyjne mające uzdrowić sytuację jego przedsiębiorstwa. Jest to również czas, aby przekonać wierzycieli do zawarcia porozumienia. Jeśli PPU zakończy się niepowodzeniem to dłużnik oraz jego wierzyciele mają 14 dni na wniesienie uproszczonego wniosku o upadłość (oczywiście nie jest to obligatoryjne). Termin ten liczy się od dnia wydania postanowienia o umorzeniu postępowania lub odmowy zatwierdzenia układu. Warto w tym miejscu zwrócić uwagę na to, że do uproszczonego wniosku o ogłoszenie upadłości nie stosuje się przepisów 22 – 25 Prawa Upadłościowego. Oznacza to, że nie trzeba sporządzać wniosku i kompletować wszystkich załączników czy też wnosić zaliczki na koszty postępowania.

Przebieg przyspieszonego postępowania układowego

Jak przebiega przyspieszone postępowanie układowe? Poniżej prezentuję poszczególne kroki:

  1. Wniosek o otwarcie PPU
  2. Postępowanie w przedmiocie rozpoznania wniosku – bez możliwości zabezpieczenia majątku dłużnika
  3. Postanowienie o otwarciu postępowania. Wyznaczenie nadzorcy sądowego.
  4. Sporządzenie przez nadzorcę sądowego spisu wierzytelności oraz spisu wierzytelności spornych. Złożenie planu restrukturyzacyjnego.
  5. Fakultatywne realizowanie planu restrukturyzacyjnego.
  6. Zwołanie zgromadzenia wierzycieli w celu głosowania nad układem
  7. Głosowanie nad układem
  8. Rozpoznanie układu przez sąd

Po otwarciu postępowania zarząd dłużnika nad majątkiem jest ograniczony. Na czynności przekraczające zakres zwykłego zarządu dłużnik musi zawsze uzyskać zgodę nadzorcy sądowego – pod rygorem nieważności dokonanej czynności. Zakres czynności zwykłego zarządu powinien być ustalony z nadzorcą niezwłocznie. Pozwoli to uniknąć problematycznych sytuacji.

Nadzorca sądowy

Główną rolą nadzorcy jest doprowadzenie do zawarcia układu i następnie nadzorowanie jego wykonywania przez dłużnika. W związku z tym zalecamy dobrze z nim współpracować. Nadzorca sądowy sporządza również spis wierzytelności, spis wierzytelności spornych oraz plan restrukturyzacyjny. Sporządzenie planu powinno oczywiście odbywać się z udziałem dłużnika. Nadzorca doradza również w zakresie propozycji układowych i ich zgodności z prawem. Na zgromadzeniu wierzycieli składa opinię o możliwości wykonania układu. Plan restrukturyzacyjny wraz z propozycjami powinien być tak sporządzony, aby dawał realne szanse na jego zrealizowanie. Przedstawienie oderwanych od realiów propozycji układowych mija się z celem. Wiadomo, że wierzyciele będą kierować się swoim interesem ekonomicznym i będą chcieli jak najwięcej odzyskać.

Propozycje układowe

Uprawnienie do ich złożenia przysługuje dłużnikowi, nadzorcy sądowemu, radzie wierzycieli lub wierzycielowi lub wierzycielom mającym łącznie ponad 30% sumy wierzytelności uprawniających do głosowania nad układem. Propozycje układowe określają sposób restrukturyzacji zobowiązań dłużnika. Restrukturyzacja ta może obejmować w szczególności takie działania jak:

  • rozłożenie spłaty na raty,
  • odroczenie terminu wykonania zobowiązania,
  • redukcję zobowiązań,
  • konwersję wierzytelności na udziały lub akcje,
  • zmianę, zamianę lub uchylenie prawa zabezpieczającego określoną wierzytelność.

Nie jest to oczywiście katalog zamknięty i można przedstawiać inne propozycje układowe.

Do najczęstszych propozycji układowych należy umorzenie odsetek oraz redukcja należności głównych. Wysokość redukcji uzależniona jest od sytuacji materialnej przedsiębiorcy. Niezbędnym elementem planu restrukturyzacyjnego w naszej ocenie jest test prywatnego wierzyciela. Test prywatnego wierzyciela to zestawienie poziomu zaspokojenia wierzycieli wskutek przyjęcia układu bądź ogłoszenia upadłości dłużnika. Należycie sporządzony test pozwala w racjonalny sposób wytłumaczyć wierzycielom, że redukcja ich wierzytelności wskutek przyjęcia układu jest lepszym rozwiązaniem niż głosowanie przeciwko układowi. W teście prywatnego wierzyciela nie powinno być żadnych luk. Musi być sporządzony z najwyższą starannością, bowiem tylko wtedy można przekonać wierzycieli do redukcji ich wierzytelności na poziomie przykładowo 80%.

Przyspieszone postępowanie układowe – podsumowanie

Przyspieszone postępowanie układowe daje możliwość w miarę szybkiego wdrożenia działań restrukturyzacyjnych mających na celu uzdrowienie sytuacji dłużnika. Należycie przeprowadzone postępowanie pozwala na redukcję zobowiązań dłużnika co może go uchronić przez upadłością. Decydując się na wszczęcie PPU trzeba mieć na względzie, że ogłoszenie upadłości może stać się koniecznością. W związku z tym wymagana jest kompleksowa analiza sytuacji prawnej i majątkowej przedsiębiorcy.

Jeśli masz pytania odnośnie postępowania restrukturyzacyjnego lub chciałbyś omówić swoją sytuację, to zapraszamy do kontaktu. Przeanalizujemy Twoją sytuację i nakreślimy plan działania wraz z jego omówieniem.