kontakt@lipinskikancelaria.pl
tel. 58 352 13 43
×

Dane kontaktowe

Zatwierdzony układ firmy jednoosobowej

Zakaz prowadzenia działalności gospodarczej. Jak się bronić?

Niezawarty układ z wierzycielami. Co można zrobić?

Na czym polega układ częściowy?

Prawomocny układ z wierzycielami spółki

Układ konsumencki – na czym polega?

Ekspercki komentarz kancelarii do zmian w Prawie restrukturyzacyjnym

Upadłość konsumencka 2022

Zatwierdzony układ z wierzycielami spółki

Upadłość konsumencka raport za 2021

Nowa uproszczona restrukturyzacja – na czym polega?

Kolejny zawarty układ w uproszczonej restrukturyzacji

Upadłość konsumencka Starogard Gdański

Uproszczona restrukturyzacja od kuchni – czyli na czym to polega?

Negocjacje z firmą windykacyjną – jak przeprowadzić negocjacje z wierzycielem?

Zawarty układ z wierzycielami – Uproszczona restrukturyzacja

Wybiórcza spłata wierzycieli a odpowiedzialność karna dłużnika

Pre-pack w upadłości konsumenckiej zakończony sukcesem!

Licytacja nieruchomości. Co robić?

Oddłużenie spółki z o.o. Na czym polega?

Jak przeprowadzić restrukturyzację firmy?

Sprawdź jak możesz przeprowadzić restrukturyzację firmy. Restrukturyzacja zobowiązań pozwoli uniknąć upadłości i odzyskać zdolność płatniczą. Innymi słowy uzyskasz oddłużenie bez ogłaszania upadłości. Pomocne w tym może być postępowanie restrukturyzacyjne bądź negocjacje.

Poniżej znajdą Państwo artykuły z naszego bloga opisujące kwestie dotyczące restrukturyzacji przedsiębiorstw.

Jeśli mają Państwo pytania dotyczące restrukturyzacji to zapraszamy do kontaktu mailowego:

kontakt@lipinskikancelaria.pl

lub telefonicznego – 792 873 876.

Spotkanie możliwe jest w naszej kancelarii w Gdańsku bądź na internetowym komunikatorze video.

Zatwierdzony układ firmy jednoosobowej
Niezawarty układ z wierzycielami
Na czym polega układ częściowy?
Prawomocny układ z wierzycielami spółki
Zatwierdzony układ z wierzycielami spółki
Nowa uproszczona restrukturyzacja
kolejny zawarty układ w uproszczonej restrukturyzacji
Oddłużenie firmy
Restrukturyzacja firmy budowlanej
Zatwierdzony układ firmy jednoosobowej
Niezawarty układ z wierzycielami
Na czym polega układ częściowy?
Prawomocny układ z wierzycielami spółki
Zatwierdzony układ z wierzycielami spółki
Nowa uproszczona restrukturyzacja
kolejny zawarty układ w uproszczonej restrukturyzacji
Oddłużenie firmy
Restrukturyzacja firmy budowlanej

Zatwierdzony układ firmy jednoosobowej

02 maj 2022 Napisał: Krzysztof Lipiński

Sąd restrukturyzacyjny w Gorzowie Wielkopolskim w tempie wręcz ekspresowym zatwierdził układ w nadzorowanym przez nas uproszczonym postępowaniu restrukturyzacyjnym. Od złożenia wniosku w sądzie do wydania orzeczenia minęło zaledwie 16 dni! Oznacza to, iż od otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego do wydania orzeczenia upłynęło zaledwie cztery i pół miesiąca. W związku z tym, przedsiębiorstwo dłużnika zamiast odbierać kolejne zawiadomienia od komorników odzyskało płynność finansową i pozostaje na rynku. Zatwierdzony układ firmy jednoosobowej oznacza zarazem dla jej wierzycieli o wiele wyższy stopień zaspokojenia ich wierzytelności niż w alternatywnej opcji, czyli upadłości.

Zatwierdzony układ firmy jednoosobowej
Zatwierdzony układ firmy jednoosobowej

Zatwierdzony układ firmy jednoosobowej

Przedsiębiorcy prowadzący działalność gospodarczą jako osoby fizyczne są jedną z najczęściej restrukturyzujących się grup. W obecnie mocno niestabilnych czasach każdemu przedsiębiorstwu mogą przydarzyć się kłopoty z płynnością finansową. Bywają oczywiście branże szczególnie ciężkie jak choćby transport, budowlanka czy rolnictwo. W niniejszej sprawie dłużnik działał w branży IT. Kłopoty z płynnością zostały spotęgowane przez pandemię COVID-19. Dłużnik na etapie postępowania restrukturyzacyjnego miał już wprowadzonych szereg środków restrukturyzacyjnych. Jednak do odzyskania płynności finansowej konieczna była restrukturyzacja w oparciu o przepisy Prawa restrukturyzacyjnego. 

Firma dłużnika miała problemy przede wszystkim przez wypowiedziane przez banki umowy kredytowe. Zobowiązania pieniężne z tytułu umów kredytowych wynosiły ponad 1 mln zł. Zdecydowana większość banków zagłosowała za układem, co spowodowało zawarcie układu z wierzycielami.

Przeprowadzamy z powodzeniem restrukturyzację dużych spółek z wielomilionowymi długami. Przeprowadzimy zatem restrukturyzację również Twojej firmy.

Błyskawiczne orzeczenie sądu restrukturyzacyjnego

W niniejszej sprawie warta zwrócenia uwagi jest błyskawiczna decyzja sądu restrukturyzacyjnego. Sąd wydał orzeczenie w terminie ustawowym, co jest rzadko spotykane w praktyce. Szybkość procedur restrukturyzacyjnych jest bowiem czynnikiem kluczowym. Ma to bardzo duże znaczenie również dla wierzycieli, którzy szybciej zaczną otrzymywać spłatę swoich wierzytelności. 

Zatwierdzony układ firmy jednoosobowej. Kancelaria restrukturyzacyjna

Jesteśmy kancelarią wyspecjalizowaną w przeprowadzaniu restrukturyzacji przedsiębiorstw. Jeśli masz zatory płatnicze, bądź konta Twojej firmy zajął już komornik, to skontaktuj się z nami. Dokonamy analizy Twojej sytuacji i wskażemy jakie są możliwości wyjścia z trudnej sytuacji.

Niezawarty układ z wierzycielami. Co można zrobić?

18 kw. 2022 Napisał: Krzysztof Lipiński

Niezawarty układ z wierzycielami w postępowaniu restrukturyzacyjnym nie oznacza końca możliwych do podjęcia działań. Restrukturyzacja firmy i układ co do zasady ma za zadanie chronić przedsiębiorstwo przed trwałą niewypłacalnością i upadłością. Wierzyciele jednak nie zawsze opowiadają się za przyjęciem układu. Przyczyny takiego stanu rzeczy bywają różne, o czym będzie poniżej. W niniejszym artykule odpowiemy na bardzo istotne pytanie:

Co zrobić, gdy układ z wierzycielami nie zostanie zawarty?

Dowiedz się więcej o układzie z wierzycielami.

Skontaktuj się z nami - 58 352 1343 i sprawdź jak działamy!

Układ z wierzycielami w postępowaniu restrukturyzacyjnym.

Do jego przyjęcia wymagane jest uzyskanie większości osobowej oraz kapitałowej. Większość osobową można uzyskać w łatwy sposób – dzieląc umiejętnie wierzycieli na grupy. Większość kapitałowa wynosi zaś 2/3 sumy wierzytelności, czyli nieco mniej niż 67%. Wystarczy zatem, że jeden z „dużych” kwotowo wierzycieli zagłosuje przeciwko układowi i postępowanie restrukturyzacyjne nie zakończy się powodzeniem.

Kiedy wierzyciele nie głosują za układem?

Wierzyciele nie głosują za układem, gdy po analizie sytuacji przedsiębiorstwa jest to po prostu dla nich nieopłacalne. Wymienić można kilka najczęściej pojawiających się w praktyce przykładów:

  • Zbyt wysoki stopień redukcji zobowiązań.
  • Za długi okres spłat.
  • Zbyt długa karencja w rozpoczęciu spłat rat układowych.
  • Niewiarygodny plan restrukturyzacyjny (brak wykonalności układu).
  • Za długi okres spłat w sytuacji, gdy majątek dłużnika przewyższa kwotę jego zobowiązań.

Co zrobić, gdy układ z wierzycielami nie zostanie zawarty?

Dostępnych jest kilka możliwych rozwiązań:

  • Zmiana propozycji układowych.
  • Otwarcie kolejnego postępowania restrukturyzacyjnego.
  • Zawarcie ugód z wierzycielami na warunkach z układu, którzy głosowali za układem. Negocjowanie z wierzycielami, którzy głosowali przeciwko układowi celem wypracowania nowego porozumienia.
  • Ogłoszenie upadłości. Najlepiej w wariancie przygotowanej likwidacji, czyli tzw. pre-pack.

Niezawarty układ z wierzycielami. Co można zrobić? Omówienie dostępnych wariantów.

Zmiana propozycji układowych. W postępowaniu o zatwierdzenie układu 2.0, czyli w wersji obecnie najbardziej popularnej zmiana propozycji układowych może być trudna do wprowadzenia. Z tego względu zalecamy, aby zdecydowaną większość dokumentów przygotować przed otwarciem postępowania restrukturyzacyjnego. Mowa tu o planie restrukturyzacyjnym, spisie wierzytelności, spisie wierzytelności spornych i kartach do głosowania. Otwierając postępowanie z opracowanymi wskazanymi dokumentami można niezwłocznie podjąć rozmowy z wierzycielami. Pozwoli to z dość dużym prawdopodobieństwem ocenić, czy układ zostanie zawarty. Jeśli przedłożone propozycje układowe nie znajdą poparcia wierzycieli, wtedy należy dokonać ich zmiany.

Otwarcie kolejnego postępowania restrukturyzacyjnego.

W sytuacji, gdy dłużnik prowadził postępowanie o zatwierdzenie układu ze skutkiem obwieszczenia, niemożliwe jest ponowne otwarcie takiego postępowania. Podzielone są zdania, czy takie postępowanie może być otwarte, jeśli dłużnik korzystał wcześniej z uproszczonego postępowania restrukturyzacyjnego.  Część praktyków (zdaje się, że przeważająca) prawa restukturyzacyjnego opowiada się za taką możliwością. W mojej ocenie jest to natomiast ryzykowne dla dłużnika. Jako licencjonowany doradca restrukturyzacyjny nie zarekomendowałbym dłużnikowi takiego rozwiązania. W mojej ocenie może to bowiem skutkować odmową zatwierdzenia układu.

Zawarcie ugód z wierzycielami na warunkach z układu, którzy głosowali za układem.

W prowadzonych przez nas postępowaniach restrukturyzacyjnych zdarzały się sytuacje, gdy zawarcie układu zaprzepaścił głos jednego lub dwóch wierzycieli. Niezawarty układ z wierzycielami nie oznacza jednak końca naszych działań. W takiej sytuacji z powodzeniem prowadzimy dalej negocjacje z wierzycielami, którzy głosowali przeciwko układowi. Dłużnik zawiera zaś ugody z wierzycielami, którzy głosowali za układem. Wierzycielom głosującym przeciwko układowi należy zaproponować lepsze warunki restrukturyzacji. Czasami bywa tak, że postepowanie restrukturyzacyjne „zmiękcza” stanowisko wierzycieli w przedmiocie zawarcia porozumienia. Skutkuje to tym, że początkowo wierzyciel niechętny zawarciu ugody, jest skłonny ją zawrzeć po umorzonym postępowaniu restrukturyzacyjnym.

Ogłoszenie upadłości.

Wariant najmniej chciany przez dłużnika. Jednak zdarzają się sytuacje, w których jest to ostatecznym rozwiązaniem. Warto wtedy skorzystać z tzw. pre-packu, czyli przygotowanej likwidacji. Pozwoli to znacznie szybciej przeprowadzić postępowanie upadłościowe. Pre-pack jest zarazem zazwyczaj o wiele tańszą wersją postępowania upadłościowego, co czasami ma kluczowe znaczenie dla zarządów spółek kapitałowych. Co więcej przedsiębiorstwo dłużnika może zostać sprzedane jako działające. Dzięki temu nie będzie konieczne przeprowadzanie zwolnień pracowników.

Na czym polega układ częściowy?

15 kw. 2022 Napisał: Krzysztof Lipiński

Na czym polega układ częściowy z wierzycielami? Kilka dni temu złożyliśmy do sądu restrukturyzacyjnego wniosek o zatwierdzenie układu częściowego spółki działającej w branży motoryzacyjnej. Zatwierdzenie układu spowoduje odzyskanie płynności finansowej przez spółkę. W niniejszym artykule odpowiemy na pytania:

  • Na czym polega układ częściowy?
  • Czym różni się od typowego układu z wierzycielami?

Nasze rozważania skupimy na układzie częściowym zawieranym w postępowaniu o zatwierdzenie układu ze skutkiem obwieszczenia. Czyli o tzw. uproszczonej restrukturyzacji 2.0.

Dowiedz się więcej o restrukturyzacji firmy.

Skontaktuj się z nami - 58 352 1343 i sprawdź jak działamy.

Na czym polega układ częściowy?

Układ częściowy polega na restrukturyzacji wybranych, zazwyczaj kluczowych dla działalności operacyjnej dłużnika zobowiązań. Przykładowe kryteria dla zobowiązań objętych układem częściowym wskazane są w art. 180 Prawa restrukturyzacyjnego.

Propozycje układowe w układzie częściowym mogą obejmować zobowiązania (nie jest to katalog zamknięty):

  1. z tytułu finansowania działalności dłużnika przez udzielone kredyty, pożyczki i inne podobne instrumenty;
  2. z tytułu umów o zasadniczym znaczeniu dla funkcjonowania przedsiębiorstwa dłużnika, w szczególności z tytułu dostawy najważniejszych materiałów lub umów leasingu majątku niezbędnego dla działalności prowadzonej przez dłużnika;
  3. zabezpieczone hipoteką, zastawem, zastawem rejestrowym, zastawem skarbowym lub hipoteką morską na przedmiotach i prawach niezbędnych do prowadzenia przedsiębiorstwa dłużnika;
  4. największe określone według sumy.

Układ częściowy, a kontrahenci dłużnika

Układ częściowy jest dość często spotykany w praktyce. Niejednokrotnie bowiem dłużnik ma problem ze spłatą największych kwotowo zobowiązań. Największą zaletą układu częściowego jest to, że nie angażuje w postępowanie wszystkich wierzycieli. Wierzyciele nie objęci układem częściowym nie są bowiem zawiadamiani o otwarciu postępowania o zatwierdzenie układu. Co prawda od 1 grudnia 2021 r. każdy może zweryfikować w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (dalej jako „KRZ”) czy dłużnik jest w restrukturyzacji bądź upadłości. Realia są jednak takie, że większość przedsiębiorców nie weryfikuje KRZ. W kontekście postrzegania dłużnika przez jego kontrahentów jest to z pewnością in plus. Rozpoczęcie postępowania restrukturyzacyjnego może bowiem negatywnie wpłynąć na współpracę z niektórymi kontrahentami. Lojalność biznesowa dłużnika nakazywałaby jednak, aby ten pomimo wszystko poinformował swoich kontrahentów o restrukturyzacji. Jakie są realia w obrocie gospodarczym? Bywa różnie.

Dopisek do nazwy firmy „W restrukturyzacji”

Wedle art. 66 Prawa restrukturyzacyjnego:

Po wydaniu przez sąd postanowienia o otwarciu postępowania restrukturyzacyjnego przedsiębiorca występuje w obrocie pod dotychczasową firmą z dodaniem oznaczenia “w restrukturyzacji”.

W przypadku postępowania o zatwierdzenie układu postępowanie nie jest otwierane na skutek wydania stosownego postanowienia przez sąd. Obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego dokonuje bowiem nadzorca układu, którym jest doradca restrukturyzacyjny. Przepisy Prawa restrukturyzacyjnego nie nakazują zatem dodawania dopisku „w restrukturyzacji” do nazwy firmy. W mojej ocenie ukrywanie tego faktu przed kontrahentami nie jest jednak słuszne. W szczególności, jeśli restrukturyzowany dłużnik pozyskuje nowych kontrahentów. Najbardziej jaskrawym przykładem może być restrukturyzacja firmy budowlanej. Pozyskanie przez spółkę budowlaną w restrukturyzacji nowego kontraktu i nie wywiązanie się z niego może narazić kontrahenta na straty. W takiej sytuacji zalecanym rozwiązaniem jest założenie spółki celowej, która wykona kontrakt. Przeprowadziliśmy już z powodzeniem kilka restrukturyzacji spółek budowlanych. Za każdym razem rekomendujemy dłużnikom transparentność w podejmowanych działaniach. Rynki lokalne są bowiem dość hermetyczne i są spore szanse, że kontrahenci restrukturyzowanego dłużnika i tak dowiedzą się o postępowaniu restrukturyzacyjnym.

Na czym polega układ częściowy? Sposób liczenia głosów wierzycieli.

Największą różnicą pomiędzy układem częściowym o „zwykłym” układem jest sposób liczenia głosów na zgromadzeniu wierzycieli. W zwykłym układzie głosy liczone są bowiem wedle art. 119. W takim wariancie układ jest przyjęty, jeżeli wypowie się za nim większość głosujących wierzycieli, którzy oddali ważny głos. Wierzyciele Ci muszą mieć łącznie co najmniej dwie trzecie sumy wierzytelności przysługujących głosującym wierzycielom. Dla przykładu mamy 10 wierzycieli, których suma wierzytelności wynosi 1.000.000 zł. Aby układ był przyjęty za układem powinno wypowiedzieć się 6 wierzycieli, których suma wierzytelności będzie większa od 666.666,66 zł.

W układzie częściowym liczone są głosy wierzycieli uprawnionych do głosowania. Czyli nawet jeśli któryś z wierzycieli nie zagłosuje to będzie mieć to wpływ możliwość zawarcia układu. Sytuacja taka będzie oczywiście niekorzystna w kontekście zawarcia układu z wierzycielami. Z tego względu w układzie częściowym trzeba zadbać o to, aby wszyscy wierzyciele oddali głos.

Na czym polega układ częściowy? Kancelaria restrukturyzacyjna

Restrukturyzacja przedsiębiorstw to główny filar naszej działalności. Specjalizujemy się w przeprowadzaniu postępowań restrukturyzacyjnych. Z powodzeniem przeprowadzamy restrukturyzacje dużych spółek oraz małych firm. Chcesz omówić swoją sytuację? Skontaktuj się z nami!

Prawomocny układ z wierzycielami spółki

15 mar 2022 Napisał: Krzysztof Lipiński
Miło nam poinformować o kolejnym prawomocnie zatwierdzonym układzie z wierzycielami w nadzorowanym przez naszą kancelarię uproszczonym postępowaniu restrukturyzacyjnym. Prawomocny układ z wierzycielami spółki oznacza ratunek przed upadłością oraz przed odpowiedzialnością członków zarządu spółki za jej zobowiązania.
 
Sąd Rejonowy w Bydgoszczy zakończył bowiem postępowanie restrukturyzacyjne Profestec Engineering & Service Partner sp. z o.o. z dniem 24 lutego 2022 r. wskutek uprawomocnienia postanowienia Sądu restrukturyzacyjnego z dnia 27 stycznia 2022 r. o zatwierdzenie układu.  
 
Płynność finansowa spółki została mocno zachwiana na skutek skokowego wzrostu cen stali. Dzięki zawartemu układowi oraz restrukturyzacji działalności operacyjnej spółka będzie dalej operować na rynku. Prawomocny układ z wierzycielami spółki oznacza dla jej pracowników zachowanie miejsc pracy. Kontrahenci spółki nie będą stratni na skutek ogłoszenia upadłości. Właśnie z tych względów restrukturyzacja jest potrzebna, bowiem jest z korzyścią dla wszystkich.

Ekspercki komentarz kancelarii do zmian w Prawie restrukturyzacyjnym

15 sty 2022 Napisał: Krzysztof Lipiński
W dzienniku Rzeczpospolita objaśniamy na czym polega nowe uproszczone postępowanie restrukturyzacyjne. Z artykułem można się zapoznać pod tym linkiem.

Zatwierdzony układ z wierzycielami spółki

08 sty 2022 Napisał: Krzysztof Lipiński

Miło nam poinformować, że Sąd Restrukturyzacyjny we Wrocławiu zatwierdził układ zawarty z wierzycielami spółki. W uproszczonym postępowaniu restrukturyzacyjnym prowadzonym przez spółkę z o.o. pełniliśmy funkcję nadzorcy układu. Od otwarcia postępowania do zatwierdzenia układu minęło niespełna pół roku. Można zatem śmiało stwierdzić, że uproszczona restrukturyzacja spełniła swą funkcję szybkiego ratunku dla przedsiębiorstw zagrożonych upadłością. Zatwierdzony układ z wierzycielami spółki daje spółce możliwość uniknięcia stanu niewypłacalności oraz ochrony jej majątku. Spółka może dalej funkcjonować na rynku w niezakłócony przez egzekucje komornicze sposób. Miejsce pracy zachowa kilkanaście osób.

Zatwierdzony układ z wierzycielami spółki-1
Zatwierdzony układ z wierzycielami spółki-2
Zatwierdzony układ z wierzycielami spółki-3
Zatwierdzony układ z wierzycielami spółki-4

Oddłużenie spółki w postępowaniu restrukturyzacyjnym

Restrukturyzacja spółki z o.o.  jak wynika z powyższych propozycji układowych pozwoliła na częściowe oddłużenie firmy oraz przede wszystkim ułożenie nowych harmonogramów spłat. Poza tym restrukturyzacja spółki zakłada jeszcze inne środki restrukturyzacyjne z zakresu restrukturyzacji zatrudnienia oraz działalności operacyjnej. 

Ochrona przed egzekucją komorniczą

Postępowanie restrukturyzacyjne zostało otwarte na etapie prowadzonych postępowań egzekucyjnych. Otwarcie postępowania pozwoliło odbudować potencjał spółki przy jednoczesnej ochronie majątku spółki przed egzekucją komorniczą.

Dowiedz się więcej o restrukturyzacji firmy.

Skontaktuj się z nami - 58 352 1343 i sprawdź jak możemy Ci pomóc!

Zatwierdzony układ z wierzycielami spółki – ochrona przed upadłością i odpowiedzialnością za długi spółki

Zatwierdzony układ z wierzycielami spółki daje spółce szansę na ratunek przed upadłością. Ponadto zarząd spółki nie jest zagrożony odpowiedzialnością za długi spółki (art. 299 KSH oraz 116 Ordynacji podatkowej).

W niniejszym postępowaniu układem objętych było 57 wierzycieli. Byli to wierzyciele publicznoprawni, banki, instytucje finansowe oraz wierzyciele handlowi. Zdecydowana część wierzycieli zagłosowała za przyjęciem układu, co potwierdza słuszność decyzji o otwarciu postępowania. Plan restrukturyzacyjny zawierał rzetelnie wykonany test prywatnego wierzyciela. Dodatkowo zamieściliśmy w planie informację o poziomie zaspokojenia wierzycieli innych niż publicznoprawni. Pozwoliło to wierzycielom podjąć racjonalną decyzję w zakresie oddania głosu. W postępowaniu upadłościowym wierzyciele otrzymaliby bowiem o wiele mniej niż wynika to z propozycji układowych.

Zatwierdzony układ z wierzycielami spółki. Podsumowanie

Restrukturyzacja przedsiębiorstwa może być jedynym skutecznym lekarstwem na zagrożenie niewypłacalnością bądź stan niewypłacalności. Nie można jednak zwlekać z jej rozpoczęciem.
Jeśli Twoje przedsiębiorstwo boryka się z problemem braku płynności finansowej to skontaktuj się z nami. Dokonamy bezpłatnej analizy Twojej sytuacji oraz doradzimy w zakresie odpowiednich środków restrukturyzacyjnych.

Nowa uproszczona restrukturyzacja – na czym polega?

04 gru 2021 Napisał: Krzysztof Lipiński

1 grudnia 2021 r. weszły w życie rewolucyjne zmiany związane z wprowadzeniem w życie Krajowego Rejestru Zadłużonych. Skończyła się zarazem era uproszczonego postępowania restrukturyzacyjnego. W życie weszły bowiem znowelizowane przepisy Prawa restrukturyzacyjnego, które zmodyfikowały dotychczasowe postępowanie o zatwierdzenie układu. Modyfikacja ta wprowadza nową uproszczoną restrukturyzację, która jednak nie jest tak bardzo atrakcyjna jak jej pierwotna wersja. W niniejszym artykule wyjaśnimy na czym polega nowa uproszczona restrukturyzacja. Wskażemy zarazem dobre praktyki prowadzenia postępowania restrukturyzacyjnego, które zwiększają możliwość zawarcia układu z wierzycielami.

Dowiedz się więcej o restrukturyzacji firmy.

Skontaktuj się z nami - 58 352 1343 i sprawdź jak możemy Ci pomóc.

1. Nowa uproszczona restrukturyzacja. Skutki i przebieg otwarcia postępowania o zatwierdzenie układu ze skutkiem obwieszczenia.

a) postępowania egzekucyjne (sądowe i administracyjne).

Nowa uproszczona restrukturyzacja daje dłużnikowi szeroką ochronę przed egzekucją. Z dniem dokonania obwieszczenia w Krajowym Rejestrze Zadłużonych niedopuszczalne jest bowiem wszczynanie postępowań egzekucyjnych oraz zabezpieczających.

Postępowania egzekucyjne, które zostały rozpoczęte przed dniem obwieszczenia o otwarciu postępowania (dniu układowym) ulegają zawieszeniu. Oznacza to, że dokonane czynności egzekucyjne pozostają w mocy. Organ egzekucyjny nie może zaś podejmować nowych czynności. Przykładowo konto bankowe pozostanie zajęte przez komornika. Zajęte środki trafią jednak na rachunek depozytowy.

Możliwe jest jednak uchylenie zajęć skierowanych do majątku dłużnika dokonanych przed dniem otwarcia postępowania. Możliwość taka zaistnieje jeśli jest to konieczne dla dalszego prowadzenia przedsiębiorstwa.

b) regulowanie zobowiązań pieniężnych.

Począwszy od dnia układowego dłużnik powinien regulować terminowo wszystkie powstałe od tego dnia zobowiązania. Nieterminowe regulowanie zobowiązań jest bowiem przesłanką do odmowy zatwierdzenia układu przez sąd. Terminowość regulowania zobowiązań będzie zaś weryfikowana przez nadzorcę układu w ramach dokonywanych przez niego czynności nadzorczych.

Zobowiązania powstałe przed dniem układowym objęte są układem. Dzień układowy jest bowiem granicą, która rozdziela wierzycieli na tych objętych układem i tych, którzy nim objęci nie są. W postępowaniu o zatwierdzenie układu nie ma moratorium (zawieszenia) w spłacie zobowiązań objętych układem. Dłużnik może, ale nie musi ich regulować. Nieregulowanie zobowiązań objętych układem nie może być zaś powodem do wypowiedzenia umowy (kredytu, pożyczki, leasingu, najmu, dzierżawy czy innej kluczowej dla działalności dłużnika).

Wierzyciele w trakcie trwania postępowania o zatwierdzenie układu mogą prowadzić windykację. Mogą również wnosić pozwy o zapłatę. Nie mogą jednak wszcząć postępowania egzekucyjnego dotyczącego wierzytelności objętej układem.

c) zarząd nad majątkiem przedsiębiorstwa.

Od dnia dokonania obwieszczenia o otwarciu postępowania do dnia umorzenia lub zakończenia postępowania o zatwierdzenie układu, dłużnik może dokonywać czynności zwykłego zarządu. Na dokonanie czynności przekraczających zakres zwykłego zarządu wymagana jest zgoda nadzorcy układu. Zgoda może zostać udzielona również po dokonaniu czynności, w terminie trzydziestu dni od dnia jej dokonania. Czynność przekraczająca zakres zwykłego zarządu dokonana bez wymaganej zgody nadzorcy jest nieważna.

Czynności zwykłego zarządu nie zostały wprost zdefiniowane w żadnej ustawie. Są one bowiem zróżnicowane dla poszczególnych przedsiębiorców. Inny zakres czynności zwykłego zarządu będzie dla dewelopera, a inny dla przedsiębiorcy prowadzącego sklep spożywczy czy warsztat samochodowy. Zakres tych czynności ustalany jest każdorazowo przez nadzorcę układu.

d) umowy przedsiębiorstwa.

Po otwarciu postępowania przedsiębiorstwo zyskuje ochronę przed wypowiadaniem umów takich jak umowa kredytu, pożyczki, leasingu, dzierżawy czy najmu. Ponadto nadzorca układu będzie sporządzał spis umów o podstawowym znaczeniu dla prowadzenia przedsiębiorstwa dłużnika, których wypowiedzenie w trakcie trwania postępowania będzie również niedopuszczalne.

e) przebieg postępowania.

Postępowanie może trwać maksymalnie cztery miesiące. Jego otwarcie następuje z dniem obwieszczenia w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (dalej jako KRZ). Obwieszczenie zaś możliwe jest po:

  • zawarciu umowy z doradcą restrukturyzacyjnym,
  • sporządzeniu przez nadzorcę układu spisu wierzytelności oraz spisu wierzytelności spornych,
  • sporządzeniu przez nadzorcę układu wstępnego planu restrukturyzacyjnego.

Po dokonaniu obwieszczenia nadzorca układu sporządza między innymi wykaz majątku dłużnika, plan restrukturyzacyjny oraz wspiera dłużnika w zakresie kształtu propozycji układowych. Następnie wierzyciele za pośrednictwem KRZ będą mogli oddawać głosy za przedłożonymi przez dłużnika propozycjami układowymi.

Możliwe, że zostanie również zwołane zgromadzenie wierzycieli, na którym wierzyciel będzie mógł osobiście oddać głos. W każdym momencie postępowania Wierzyciele mogą kontaktować się z nadzorcą układu w celu uzyskania informacji w zakresie możliwości wykonania układu przez dłużnika w tym uzyskania informacji dotyczących spisu wierzytelności bądź sytuacji majątkowej Dłużnika. W razie zawarcia układu przez wierzycieli zostanie złożony do sądu wniosek o zatwierdzenie układu.

e) rola nadzorcy układu.

Nadzorca układu nie jest przedstawicielem dłużnika ani wierzycieli. Jego funkcja pełniona jest w sposób niezależny i samodzielny i ma na celu realizowanie interesu postępowania restrukturyzacyjnego poprzez skupianie słusznych interesów wierzycieli oraz dłużnika. Wierzyciele mogą kontaktować się z nadzorcą układu w celu uzyskania informacji o sytuacji dłużnika w zakresie jaki jest potrzebny do podjęcia racjonalnej ekonomicznie decyzji o głosowaniu za albo przeciw układowi. Dłużnik ma zaś obowiązek przekazywania nadzorcy układu informacji koniecznych do sporządzenia stosownych dokumentów.

g) odpowiedzialność zarządu za zobowiązania spółki.

Otwarcie postępowania nie chroni członków zarządu spółek prawa handlowego przez odpowiedzialnością za zobowiązania tych spółek. W razie zatwierdzenia układu członkowie zarządu zyskują oczywiście ochronę. Samo obwieszczenie o dniu układowym w razie odmowy zatwierdzenia układu nie daje jednak członkom zarządu żadnej ochrony przed odpowiedzialnością za zobowiązania spółki.

2. Uchylenie skutków obwieszczenia.

Z dniem otwarcia postępowania dłużnik zyskuje ochronę przed egzekucją oraz wypowiadaniem umów. Ochrona ta może zostać uchylona na wniosek wierzyciela bądź nadzorcy układu. Nadzorca układu może przykładowo zawnioskować o uchylenie ochrony w sytuacji, gdy dłużnik całkowicie utracił płynność finansową i nie ma środków na kontynuowanie podstawowej działalności operacyjnej. Wniosek taki może być również zasadny w sytuacji, gdy z zachowania dłużnika wynika, że nie daje on rękojmi wykonania układu (przykładowo notorycznie nie reguluje terminowo zobowiązań powstałych po otwarciu postępowania i nie wykonuje zobowiązań nadzorcy układu).

Uchylenie skutków obwieszczenia nie jest jednak równoznaczne z odmową zatwierdzenia układu.

3. Zobowiązania pieniężne sporne i bezsporne.

Nowa uproszczona restrukturyzacja może być prowadzona, jeśli kwota wierzytelności spornych nie przekracza 15% ogółu wierzytelności uprawniających do głosowania nad układem. Wierzytelności sporne to takie, których dłużnik nie uznaje, bądź uznaje w mniejszej kwocie. Przykładowo wierzytelnością sporną będzie wierzytelność co do której toczy się postępowanie o zapłatę i dłużnik wniósł sprzeciw/zarzuty od nakazu zapłaty. Jeśli kwota wierzytelności spornych przekracza próg 15% to nic nie stoi na przeszkodzie, aby dłużnik przedłożył nadzorcy stosowne oświadczenie o uznaniu wierzytelności.

4. Konieczność dostarczania przez dłużnika informacji koniecznych do sporządzenia planu restrukturyzacyjnego, spisu wierzytelności, spisu wierzytelności spornych oraz sprawozdania nadzorcy układu.

Przedsiębiorca, który zdecyduje się na otwarcie postępowania o zatwierdzenie układu musi liczyć się z tym, że będzie zobligowany do terminowego dostarczenia wielu informacji oraz dokumentów. Bez tego nadzorca układu nie sporządzi przykładowo planu restrukturyzacyjnego, który jest obligatoryjnym elementem w postępowaniu restrukturyzacyjnym. Sprawna współpraca na linii dłużnik – nadzorca układu z pewnością zadziała in plus w kontekście zawarcia układu z wierzycielami.

5. Czynności nadzorcze wykonywane przez nadzorcę układu.

W nadzorowanych przez naszą kancelarię postępowaniach wszyscy przedsiębiorcy-dłużnicy otrzymują comiesięczne zobowiązania do dostarczenia dokumentów potwierdzających:

  • terminowość regulowania zobowiązań powstałych po otwarciu postępowania,
  • sytuację płynnością przedsiębiorstwa,
  • podsumowanie przychodów i kosztów.

6. Komunikacja na linii dłużnik – nadzorca układu – wierzyciele.

  • propozycje układowe,
  • informacje udzielane wierzycielom,
  • współpraca handlowa wierzycieli z dłużnikiem.

Propozycje układowe składane przez dłużnika są kluczowym elementem postępowania restrukturyzacyjnego. Od ich atrakcyjności dla wierzycieli zależy bowiem czy będą głosować za układem. Trudno określić, gdzie jest owa granica atrakcyjności propozycji układowych. Nasza praktyka pokazuje jednak, że sprawnie przeprowadzone postępowanie (przy dobrej współpracy na linii dłużnik – nadzorca układu – wierzyciele) zwiększa możliwość zawarcia układu – nawet przy sporej redukcji zobowiązań (40 – 50%).

Informacje udzielane wierzycielom – nadzorca układu jest zobligowany udzielać wierzycielom informacji o sytuacji majątkowo – finansowej dłużnika. W mojej ocenie jest to bardzo istotny element każdego postępowania. Nadzorca układu jest bowiem organem niezależnym i jest od tego, aby wyważyć w postępowaniu restrukturyzacyjnym interesy wierzycieli i dłużnika. Nadzorca układu na skutek dokonywanych czynności nadzorczych zna sytuację majątkowo – finansową przedsiębiorstwa dłużnika. Wierzyciele zaś mogą mieć świadomość, że od nadzorcy układu otrzymają informacje zgodne ze stanem faktycznym. Taka transparentność w połączeniu z rzetelnym sporządzeniem planu restrukturyzacyjnego i zawartego w nim testu prywatnego wierzyciela może tylko i wyłącznie pomóc w zawarciu układu.

Współpraca handlowa wierzycieli z dłużnikiem.

Dialog pomiędzy dłużnikiem, a wierzycielami jest kluczem w takich sytuacjach. W zdecydowanej większości nadzorowanych przez naszą kancelarię postępowań dłużnik kontynuował współpracę ze swoimi kontrahentami, którzy byli zarazem jego wierzycielami. Nie ma mowy o kredycie kupieckim w takich sytuacjach, ale dalsza współpraca i odpowiedni dialog z pewnością pomoże w uzyskaniu głosu za układem.

Nowa uproszczona restrukturyzacja – podsumowanie.

Nowa uproszczona restrukturyzacja nie podzieli raczej sukcesu jej pierwotnego wariantu. Spodziewać się można jednak kolejnych nowelizacji Prawa restrukturyzacyjnego, które powinny wyeliminować niedociągnięcia ustawodawcy w zakresie odpowiedzialności członków zarządu za zobowiązania spółki.

Kolejny zawarty układ w uproszczonej restrukturyzacji

13 lis 2021 Napisał: Krzysztof Lipiński

Kolejny zawarty układ z wierzycielami w uproszczonej restrukturyzacji w postępowaniu nadzorowanym przez naszą kancelarię. 

Postępowanie prowadziła spółka mająca status średniego przedsiębiorcy. Jak wynika z poniższych danych za układem opowiedzieli się niemal wszyscy wierzyciele. Propozycje układowe zakładały całkowitą spłatę zobowiązań, przy jednoczesnej karencji w spłatach. Wierzyciele byli mocno zaangażowani w przebieg postępowania restrukturyzacyjnego, kontynuując zarazem współpracę z dłużnikiem.

Układem objętych było 80 wierzycieli.
Suma wierzytelności uprawniających do głosowania wynosiła 11.873.330,09 zł.
Liczba wierzycieli głosujących – 37,
Liczba wierzycieli głosujących za układem – 36,
Liczba wierzycieli głosujących przeciwko układowi – 1,
Suma wierzytelności biorąca udział w głosowaniu – 6.488.939,41 zł,
Suma wierzytelności głosujących za układem – 6.381.506,80 zł,
Suma wierzytelności głosująca przeciwko układowi – 107.432,61 zł.

 

Kolejny zawarty układ z wierzycielami

Na horyzoncie zdarzeń kolejne zawarte układy, co nas bardzo cieszy. Każda firma, która unika ogłoszenia upadłości to zachowanie miejsc pracy i pozytywny wpływ na gospodarkę. 

Jeśli rozważają Państwo przeprowadzenie restrukturyzacji swojego przedsiębiorstwa to zapraszamy do kontaktu z naszą kancelarią.

Oddłużenie firmy – kiedy jest możliwe?

22 maj 2021 Napisał: Krzysztof Lipiński

Przedsiębiorcy borykający się z problemem utraty płynności finansowej mogą skorzystać z dobrodziejstw Prawa restrukturyzacyjnego. Daje im to możliwość zmiany sposobu spłaty swoich zobowiązań bądź umorzenia ich części. Warto jednak odpowiedzieć na pytanie kiedy oddłużenie firmy w ramach postępowania restrukturyzacyjnego jest możliwe? Może bowiem jest sytuacja, w której wierzyciele przyjmą układ, ale sąd odmówi jego zatwierdzenia. W niniejszym artykule wyjaśnimy zatem, kiedy jest możliwe oddłużenie firmy oraz jak oddłużyć firmę?

Dowiedz się więcej o restrukturyzacji firmy.

Skontaktuj się z nami - 58 352 1343 i sprawdź jak działamy.

Jak oddłużyć firmę?

Poza postępowaniem restrukturyzacyjnym przedsiębiorca może uzyskać oddłużenie firmy na skutek podjęcia negocjacji z wierzycielami. Jeśli są umiejętnie prowadzone i wierzycielom zostanie przedstawiony wariant “siłowy”, czyli restrukturyzacja sądowa wraz z nieodłącznie jej towarzyszącą upadłością to zawarcie porozumienia jest w zasięgu dłużnika. Jednak w sytuacji, gdy ma dojść do redukcji zobowiązań to dla wierzycieli bardziej opłacalne jest postępowanie restrukturyzacyjne. W tym wariancie mogą oni bowiem „wrzucić” sobie w koszty prowadzonej działalności umorzoną część ich wierzytelności. Mowa tu o tzw. premii podatkowej. Pisaliśmy o tym w artykule podatkowe skutki umorzenia zobowiązań w postępowaniu restrukturyzacyjnym.

Umorzenie zobowiązań w upadłości jest zazwyczaj opcją, której nie chcą obydwie strony. Zarówno wierzyciel, jak i dłużnik. Czasami jednak na negocjacje bądź restrukturyzację jest za późno i nie pozostaje nic innego, jak ogłosić upadłość. 

Kiedy restrukturyzacja może się nie udać?

Jak już wielokrotnie pisałem na naszym blogu – z restrukturyzacją nie można czekać. Zbyt długie zwlekanie doprowadza bowiem do spadku ekonomicznej wartości przedsiębiorstwa dłużnika. To zaś może spowodować, że dłużnik nie odzyska już płynności finansowej. Przedsiębiorca rozpoczynający postępowanie restrukturyzacyjne musi bowiem mieć świadomość, że po otwarciu postępowania wszelkie zobowiązania muszą być terminowo regulowane. W przeciwnym razie  sąd może odmówić zatwierdzenia układu zawartego przez wierzycieli. Samo przekonanie wierzycieli do zawarcia układu nie jest wystarczające. Zawarty układ musi być jeszcze pozytywnie „zaopiniowany” przez sąd restrukturyzacyjny. Wedle art. 165 Prawa restrukturyzacyjnego:

Sąd odmawia zatwierdzenia układu, jeżeli narusza on prawo, w szczególności jeżeli przewiduje udzielenie pomocy publicznej niezgodnie z przepisami, albo jeżeli jest oczywiste, że układ nie będzie wykonany. Domniemywa się, że jest oczywiste, że układ nie będzie wykonany, jeżeli dłużnik nie wykonuje zobowiązań powstałych po dniu otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego.

Tak więc sytuacja, w której dłużnik nie będzie regulował zobowiązań powstałych po otwarciu postępowania spowoduje, że sąd obligatoryjnie odmówi zatwierdzenia układu. Można oczywiście przekonywać sąd co do zasadności zatwierdzenia układu, ale nie jest to łatwe zadanie. Jak bowiem przekonać sąd, że dłużnik będzie w stanie wywiązywać się z zobowiązań układowych skoro nie może wygenerować dochodu pozwalającego mu na prowadzenie podstawowej działalności operacyjnej?

Oddłużenie firmy – kiedy jest możliwe?

W ramach krótkiej konkluzji wskażę jedynie, iż sytuacja ekonomiczna dłużnika musi pozwalać mu co najmniej regulować terminowo zobowiązania powstałe po otwarciu postępowania restrukturyzacyjnego. W przeciwnym razie sąd będzie zobligowany odmówić zatwierdzenia układu. Tak więc przedsiębiorco – nie zwlekaj! Im szybciej podejmiesz działania, tym większa szansa na wyjście z opresji i uratowanie przedsiębiorstwa.

Restrukturyzacja firmy budowlanej

12 maj 2021 Napisał: Krzysztof Lipiński

Zastanawiasz się nad restrukturyzacją firmy budowlanej, ale nie wiesz, od czego zacząć? Nasza kancelaria specjalizuje się w restrukturyzacji przedsiębiorstw. Tłumaczymy szczegóły i wspieramy, na każdym etapie procesu. Zapewniamy indywidualne podejście do każdej sprawy, bowiem każde nowe postępowanie restrukturyzacyjne traktujemy jak nowy projekt i nie może być mowy o szablonowym działaniu. Jak wygląda zatem restrukturyzacja firmy budowlanej? Czy przedsiębiorstwo może uchronić się przed upadłością bądź egzekucją komorniczą? Na te pytania odpowiemy w niniejszym artykule.

Dowiedz się więcej o restrukturyzacji firmy.

Skontaktuj się z nami - 58 352 1343 i sprawdź jak możemy Ci pomóc!

Brak płynności finansowej – co robić?

Zazwyczaj firmy budowlane mają wielu wierzycieli. W większości przypadków wyklucza to powodzenie pozasądowych działań restrukturyzacyjnych (jak np. negocjacje z wierzycielami czy mediacje sądowe). Trudno bowiem w takiej sytuacji dojść do porozumienia ze wszystkimi wierzycielami. Jeśli istnieje zagrożenie niewypłacalności albo ten stan już zaistniał – czas otworzyć postępowanie restrukturyzacyjne. Pozwolić może ono ochronić majątek przedsiębiorstwa oraz zapewnić niezakłócone kontynuowanie działalności operacyjnej.

Restrukturyzacja firmy budowlanej daje dodatkowo przedsiębiorcy szansę na zmniejszenie wysokości zobowiązań. W trakcie postępowania dłużnik nie musi regulować zobowiązań objętych układem (czyli tych powstałych przed otwarciem postępowania). Jest to czas na złapanie oddechu i dokonanie zmian w działalności firmy. W tym czasie licencjonowany doradca restrukturyzacyjny (pełniący funkcję nadzorcy lub zarządcy) nadzorując postępowanie wspiera zarazem dłużnika w prowadzeniu negocjacji z wierzycielami dłużnika.

Restrukturyzacja firmy budowlanej – co uzyskasz?

Restrukturyzacja firmy budowlanej pozwoli dłużnikowi na:

  • zawieszenie egzekucji komorniczej,
  • uchylenie dokonanych już zajęć komorniczych,
  • zawieszenie spłat na czas postępowania (dłużnik nie ma obowiązku ich regulowania),
  • zmniejszenie zobowiązań,
  • zmianę terminów płatności lub ich odroczenie,
  • zachowanie majątku przedsiębiorstwa,
  • ochronę przed upadłością i egzekucjami komorniczymi.

Jeżeli zastanawiasz się nad restrukturyzacją firmy budowlanej, skontaktuj się z naszą kancelarią. Zapewniamy kompleksową obsługę prawno – ekonomiczną Twojej sprawy. Nasz zespół składa się bowiem z licencjonowanego doradcy restrukturyzacyjnego, prawników i ekonomistów. Przeprowadzamy z powodzeniem restrukturyzację przedsiębiorstw budowlanych. Zarówno dużych spółek, jak i mniejszych firm, co potwierdzają poniższe prawomocne postanowienia w przedmiocie zatwierdzenia układu.

Restrukturyzacja firmy budowlanej
Restrukturyzacja firmy budowlanej1
Restrukturyzacja firmy budowlanej2
Restrukturyzacja firmy budowlanej3
Restrukturyzacja firmy budowlanej4
Restrukturyzacja firmy budowlanej5
Biuro w Gdańsku

Brzozowa 8 lok. 2.06, 80-243 Gdańsk

Biuro w Gdyni

Al. Zwycięstwa 241/13, 81-521 Gdynia

Kontakt

tel. 58 352 13 43

kom: 792 873 876
email: kontakt@lipinskikancelaria.pl

Kancelaria restrukturyzacyjna Lipiński i Wspólnicy. Wszelkie prawa zastrzeżone.

Technologię dostarcza: Nikiu.com

Biuro w Gdańsku

Wały Piastowskie 1/118,
80-855 Gdańsk

Biuro w Gdyni

Al. Zwycięstwa 241/13
81-521 Gdynia

Biuro w Elblągu

Biurowiec Starówka
Kowalska 15-18
82-300 Elbląg

Kontakt

tel. 58 352 13 43
kom: 792 873 876
email: kontakt@lipinskikancelaria.pl

Kancelaria Lipiński i Wspólnicy © Wszelkie prawa zastrzeżone.
Projekt i wykonanie Nikiu.com