...

Na czym polega układ częściowy?

Na czym polega układ częściowy z wierzycielami? Kilka dni temu złożyliśmy do sądu restrukturyzacyjnego wniosek o zatwierdzenie układu częściowego spółki działającej w branży motoryzacyjnej. Zatwierdzenie układu spowoduje odzyskanie płynności finansowej przez spółkę. W niniejszym artykule odpowiemy na pytania:

  • Na czym polega układ częściowy?
  • Czym różni się od typowego układu z wierzycielami?

Nasze rozważania skupimy na układzie częściowym zawieranym w postępowaniu o zatwierdzenie układu ze skutkiem obwieszczenia. Czyli o tzw. uproszczonej restrukturyzacji 2.0.

Dowiedz się więcej o restrukturyzacji firmy.

Skontaktuj się z nami - 58 352 1343 i sprawdź jak działamy.

Kontakt

Na czym polega układ częściowy?

Układ częściowy polega na restrukturyzacji wybranych, zazwyczaj kluczowych dla działalności operacyjnej dłużnika zobowiązań. Przykładowe kryteria dla zobowiązań objętych układem częściowym wskazane są w art. 180 Prawa restrukturyzacyjnego.

Propozycje układowe w układzie częściowym mogą obejmować zobowiązania (nie jest to katalog zamknięty):

  1. z tytułu finansowania działalności dłużnika przez udzielone kredyty, pożyczki i inne podobne instrumenty;
  2. z tytułu umów o zasadniczym znaczeniu dla funkcjonowania przedsiębiorstwa dłużnika, w szczególności z tytułu dostawy najważniejszych materiałów lub umów leasingu majątku niezbędnego dla działalności prowadzonej przez dłużnika;
  3. zabezpieczone hipoteką, zastawem, zastawem rejestrowym, zastawem skarbowym lub hipoteką morską na przedmiotach i prawach niezbędnych do prowadzenia przedsiębiorstwa dłużnika;
  4. największe określone według sumy.

Układ częściowy, a kontrahenci dłużnika

Układ częściowy jest dość często spotykany w praktyce. Niejednokrotnie bowiem dłużnik ma problem ze spłatą największych kwotowo zobowiązań. Największą zaletą układu częściowego jest to, że nie angażuje w postępowanie wszystkich wierzycieli. Wierzyciele nie objęci układem częściowym nie są bowiem zawiadamiani o otwarciu postępowania o zatwierdzenie układu. Co prawda od 1 grudnia 2021 r. każdy może zweryfikować w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (dalej jako „KRZ”) czy dłużnik jest w restrukturyzacji bądź upadłości. Realia są jednak takie, że większość przedsiębiorców nie weryfikuje KRZ. W kontekście postrzegania dłużnika przez jego kontrahentów jest to z pewnością in plus. Rozpoczęcie postępowania restrukturyzacyjnego może bowiem negatywnie wpłynąć na współpracę z niektórymi kontrahentami. Lojalność biznesowa dłużnika nakazywałaby jednak, aby ten pomimo wszystko poinformował swoich kontrahentów o restrukturyzacji. Jakie są realia w obrocie gospodarczym? Bywa różnie.

Kalkulator rat układowych

Przejdź do kalkulatora

Dopisek do nazwy firmy „W restrukturyzacji”

Wedle art. 66 Prawa restrukturyzacyjnego:

Po wydaniu przez sąd postanowienia o otwarciu postępowania restrukturyzacyjnego przedsiębiorca występuje w obrocie pod dotychczasową firmą z dodaniem oznaczenia „w restrukturyzacji”.

W przypadku postępowania o zatwierdzenie układu postępowanie nie jest otwierane na skutek wydania stosownego postanowienia przez sąd. Obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego dokonuje bowiem nadzorca układu, którym jest doradca restrukturyzacyjny. Przepisy Prawa restrukturyzacyjnego nie nakazują zatem dodawania dopisku „w restrukturyzacji” do nazwy firmy. W mojej ocenie ukrywanie tego faktu przed kontrahentami nie jest jednak słuszne. W szczególności, jeśli restrukturyzowany dłużnik pozyskuje nowych kontrahentów. Najbardziej jaskrawym przykładem może być restrukturyzacja firmy budowlanej. Pozyskanie przez spółkę budowlaną w restrukturyzacji nowego kontraktu i nie wywiązanie się z niego może narazić kontrahenta na straty. W takiej sytuacji zalecanym rozwiązaniem jest założenie spółki celowej, która wykona kontrakt. Przeprowadziliśmy już z powodzeniem kilka restrukturyzacji spółek budowlanych. Za każdym razem rekomendujemy dłużnikom transparentność w podejmowanych działaniach. Rynki lokalne są bowiem dość hermetyczne i są spore szanse, że kontrahenci restrukturyzowanego dłużnika i tak dowiedzą się o postępowaniu restrukturyzacyjnym.

Na czym polega układ częściowy? Sposób liczenia głosów wierzycieli.

Największą różnicą pomiędzy układem częściowym o „zwykłym” układem jest sposób liczenia głosów na zgromadzeniu wierzycieli. W zwykłym układzie głosy liczone są bowiem wedle art. 119. W takim wariancie układ jest przyjęty, jeżeli wypowie się za nim większość głosujących wierzycieli, którzy oddali ważny głos. Wierzyciele Ci muszą mieć łącznie co najmniej dwie trzecie sumy wierzytelności przysługujących głosującym wierzycielom. Dla przykładu mamy 10 wierzycieli, których suma wierzytelności wynosi 1.000.000 zł. Aby układ był przyjęty za układem powinno wypowiedzieć się 6 wierzycieli, których suma wierzytelności będzie większa od 666.666,66 zł.

W układzie częściowym liczone są głosy wierzycieli uprawnionych do głosowania. Czyli nawet jeśli któryś z wierzycieli nie zagłosuje to będzie mieć to wpływ możliwość zawarcia układu. Sytuacja taka będzie oczywiście niekorzystna w kontekście zawarcia układu z wierzycielami. Z tego względu w układzie częściowym trzeba zadbać o to, aby wszyscy wierzyciele oddali głos.

Na czym polega układ częściowy? Kancelaria restrukturyzacyjna

Restrukturyzacja firm to główny filar naszej działalności. Specjalizujemy się w przeprowadzaniu postępowań restrukturyzacyjnych. Z powodzeniem przeprowadzamy restrukturyzacje dużych spółek oraz małych firm. Chcesz omówić swoją sytuację? Skontaktuj się z nami!

O autorze

Krzysztof Lipiński

Kwalifikowany doradca restrukturyzacyjny specjalizujący się w restrukturyzacji przedsiębiorstw. W postępowaniach restrukturyzacyjnych pełni funkcję nadzorcy układu, nadzorcy oraz zarządcy sądowego. Pełni również funkcję syndyka w postępowaniach upadłościowych. Z powodzeniem nadzorował restrukturyzację dużych spółek kapitałowych, jak i działalności jednoosobowych.

Biegły z zakresu wyceny przedsiębiorstw. Ekonomista i prawnik. W swojej praktyce współpracuje z sądami restrukturyzacyjnymi oraz upadłościowymi. Reprezentuje również wierzycieli i dłużników w postępowaniach restrukturyzacyjnych i upadłościowych.

Od lat specjalizuje się w zagadnieniach dotyczących niewypłacalności podmiotów gospodarczych oraz osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej. W swej praktyce dużą wagę przywiązuje do pogodzenia interesów dłużników oraz wierzycieli, co ma prowadzić do ograniczenia liczby ogłaszanych upadłości.

Misja

Kancelaria powstała z myślą o obsłudze przedsiębiorców i konsumentów mających kłopoty z płynnością finansową.

Jako zespół składający się z licencjonowanego doradcy restrukturyzacyjnego, adwokatów,  doradców biznesowych i podatkowych oraz byłych bankowców posiadamy bogate doświadczenie w kwestiach związanych z ochroną praw dłużników, wierzycieli oraz poprawą płynności finansowej przedsiębiorstwa.

Misją naszej kancelarii jest ratowanie przedsiębiorców i konsumentów przed niewypłacalnością przy jednoczesnym pogodzeniu interesu wierzycieli, co w sprawach dotyczących spłaty zadłużenia wymaga odpowiedniego doświadczenia. Zawsze jest rozwiązanie, trzeba tylko wiedzieć jak je znaleźć.

Skorzystaj z formularza kontaktowego lub zadzwoń – 58 352 13 43. W zgłoszeniu opisz proszę swoją sytuację ze szczególnym uwzględnieniem:
  • przyczyn powstania kłopotów z wypłacalnością,
  • ilości zobowiązań,
  • kwot poszczególnych zobowiązań,
  • informacji od kiedy zobowiązania nie są spłacane,
  • informacji o posiadanym majątku, jego szacunkowej wartości i zabezpieczeniach ustanowionych na majątku,
  • czy zostały wszczęte postępowania egzekucyjne?
Spotkanie możliwe jest w jednym z naszych biur w Gdańsku lub w Gdyni bądź online na komunikatorze video.
Zapoznanie się z aktami większości spraw i wskazanie oraz omówienie możliwych rozwiązań jest bezpłatne.
Kancelaria Restrukturyzacyjna Lipiński i Wspólnicy skupia się na poniższych zagadnieniach:
  • restrukturyzacja firm,
  • oddłużanie firm,
  • negocjacje z wierzycielami,
  • upadłość firmy,
  • upadłość konsumencka,
  • postępowania egzekucyjne,
  • obsługa prawna firm,
  • doradztwo podatkowe,
  • obsługa wierzycieli i dłużników w postępowaniach upadłościowych i restrukturyzacyjnych,
  • powództwa dotyczące bezskuteczności czynności prawnych dłużnika - tzw. powództwa pauliańskie.
Kancelaria ma swoją siedzibę w Gdańsku. Prowadzimy jednak postępowania na terenie całego kraju. Przez lata praktyki wypracowaliśmy procedury, które pozwalają nam obsługiwać klientów zdalnie. Jest to również z korzyścią dla klientów, gdyż nie wymaga od nich dużego nakładu czasu w celu uzyskania oddłużenia.
Kancelaria specjalizuje się w:
  • prawie upadłościowym,
  • restrukturyzacyjnym,
  • bankowym,
  • gospodarczym.

Ostatnie Wpisy

Podsumowanie działalności kancelarii w 2023 r.

Mamy koniec roku, czas zatem na jego podsumowanie. Ten rok był dla kancelarii rokiem dynamicznego rozwoju zarówno w zakresie prowadzonych postępowań restrukturyzacyjnych, jak i upadłościowych, gdzie pełnimy funkcję syndyka masy upadłości. Wzrosła zarówno liczba przeprowadzonych restrukturyzacji, jak i upadłości. Skokowy wzrost nastąpił w zakresie spraw przydzielonych z sądów upadłościowych i restrukturyzacyjnych, co nas cieszy, albowiem…

Jak otworzyć postępowanie o zatwierdzenie układu?

Postępowanie o zatwierdzenie układu (PZU) jest obecnie wśród przedsiębiorców najbardziej popularnym rodzajem postępowania restrukturyzacyjnego. Statystyki otwieranych postępowań wskazują, że ok. 90% wszystkich postępowań restrukturyzacyjnych to właśnie postępowania o zatwierdzenie układu. W tym artykule wyjaśnimy fenomen popularności PZU oraz odpowiemy na pytanie jak otworzyć postępowanie o zatwierdzenie układu. Czym jest postępowanie o zatwierdzenie układu? Zacznijmy jednak…

Uprawomocnienie planu spłaty wierzycieli – ile trwa ustalenie i jak wygląda?

Uprawomocnienie planu spłaty wierzycieli – ile trwa ustalenie i jak wygląda? Ustalenie planu spłaty wierzycieli w ramach postępowania upadłościowego osoby fizycznej oznacza zarazem częściowe oddłużenie upadłego. O zasadach ustalania planu spłaty i jego możliwych wariantach pisaliśmy szeroko w artykule plan spłaty wierzycieli w upadłości konsumenckiej. W tym wpisie skupimy się natomiast na końcowym etapie postępowania…

Zobacz wszystkie na blogu

Polecane artykuły

Ile wynagrodzenia zajmuje syndyk?

Kategorie:

W niniejszym artykule odpowiemy na bardzo istotne dla upadłych pytanie, ile wynagrodzenia zajmuje syndyk. Pokażemy też na przykładach jaką część dochodu zajmuje syndyk w zależności od źródła dochodu. Wyjaśnimy również do kiedy syndyk zajmuje wynagrodzenie i jak wygląda kwestia zajęcia na poczet alimentów. Jak długo działa syndyk i do kiedy zajmuje wynagrodzenie?  Syndyk pełni swoją…

Wezwanie do zapłaty z EOS lub Kruk?

Kategorie:

Otrzymałeś wezwanie do zapłaty z EOS lub Kruk? Ewentualnie od innej firmy windykacyjnej bądź funduszu sekurytyzacyjnego? Sprawdź, jakie masz możliwości. Weryfikacja statusu zobowiązania Zanim podejmiesz decyzję o skontaktowaniu się z firmą windykacyjną zweryfikuj, jaki jest status zobowiązania. Mam tu na myśli: kwestię przedawnienia, zasądzenie zobowiązania z tytułu egzekucji komorniczej (nakaz zapłaty, wyrok, wyrok zaoczny), prowadzone…

Restrukturyzacja gospodarstwa rolnego

Kategorie:

Czy wobec problemów, które spotykają rolnika, istnieją możliwości ochrony przed niewypłacalnością? Na czym polega restrukturyzacja gospodarstwa rolnego? W tym tekście przybliżam informacje na ten temat. Kancelaria restrukturyzacyjna, którą prowadzę ze wspólnikami w Gdyni i w Gdańsku to miejsce, w którym mogą Państwo uzyskać jeszcze więcej informacji i wsparcia prawnego na każdym etapie prowadzenia gospodarstwa.  [nc4wp_slogan title="Dowiedz…

Biuro w Gdańsku

ul. Henryka Sienkiewicza 11/2
80-227 Gdańsk

Biuro w Gdyni

Al. Zwycięstwa 241/13
81-521 Gdynia

Pliki do pobrania