Skutki otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego
Proces restrukturyzacyjny polega przede wszystkim na dokładnej analizie kondycji finansowej firmy, a następnie na zaplanowaniu i wdrożeniu działań, które mają przywrócić przedsiębiorstwu płynność finansową. Otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego powoduje między innymi, że:
- dłużnik nie reguluje swoich zobowiązań (z wyjątkiem tych powstałych po otwarciu postępowania),
- postępowania egzekucyjne są zawieszane z mocy prawa,
- możliwe jest uchylenie zajęć rachunków bankowych dłużnika,
- postępowania egzekucyjne dotyczące wierzytelności zabezpieczonej na mieniu dłużnika (przykładowo z nieruchomości) mogą być zawieszone maksymalnie na trzy miesiące (nie dotyczy to sanacji),
- niedopuszczalne jest wypowiedzenie umowy najmu bądź dzierżawy nieruchomości, w której prowadzone jest przedsiębiorstwo dłużnika (pod warunkiem, że dłużnik reguluje płatności z tytułu czynszu bądź dzierżawy, które powstały po otwarciu postępowania),
- niedopuszczalne jest wypowiedzenie umowy kredytowej w zakresie środków postawionych do dyspozycji przed dniem otwarcia postępowania,
- zarządca sądowy w sanacji może odstąpić od nierentownych umów bez konieczności płacenia kar umownych,
- zarządca sądowy może również przeprowadzić redukcję zatrudnienia na zasadach identycznych jak syndyk w upadłości.
Na czym polega restrukturyzacja firmy? Plan restrukturyzacyjny.
Zdarzają się sytuacje, gdzie restrukturyzacja opiera się wyłącznie na restrukturyzacji zadłużenia, czyli oddłużeniu firmy. Polega to zazwyczaj na:
- redukcji zadłużenia,
- odroczeniu terminu zapłaty,
- ustalenia nowych zasad spłaty zobowiązań – przykładowo poprzez na rozłożenie na raty,
- konwersji zadłużenia na udziały bądź akcje.
Dłużnik musi jednak pamiętać, że łatwiej będzie mu przekonać wierzycieli do zawarcia układu, jeśli nadzorca bądź zarządca sądowy sporządzi solidny plan restrukturyzacyjny. Zakres planu restrukturyzacyjnego określa art. 10 Prawa restrukturyzacyjnego. Jest to minimum co do zawartości planu restrukturyzacyjnego, który warto, aby wykraczał poza zakres wskazany przez ustawodawcę. Sporządzenie planu restrukturyzacyjnego wymaga znajomości prawa, ekonomii oraz branży restrukturyzowanej firmy. Z tego ostatniego względu przy tworzeniu planu powinien brać udział dłużnik, gdyż to on najlepiej zna swoje przedsiębiorstwo oraz sektor gospodarki, w której prowadzi działalność.
Postępowanie o zatwierdzenie układu.
W tym miejscu warto wyjaśnić, czym jest obecnie najbardziej popularny rodzaj restrukturyzacji, czyli postępowanie o zatwierdzenie układu i dlaczego może ono być korzystne dla przedsiębiorcy, który zdecydował się na restrukturyzację swojej firmy. Otóż postępowanie o zatwierdzenie układu jest rodzajem postępowania restrukturyzacyjnego, dzięki któremu dłużnik może zawrzeć układ z wierzycielami. Procedura głosowania trwa zaledwie cztery miesiące. W tym czasie dłużnik zyskuje między innymi ochronę przed egzekucją komorniczą. Inne rodzaje postępowania restrukturyzacyjnego to m.in. postępowanie sanacyjne, przyspieszone postępowanie układowe układu czy postępowanie układowe. Te trzy rodzaje postępowań otwierane są jednak przez sąd, a nie przez nadzorcę układu. W związku z tym otwarcie postępowania może nastąpić nawet po kilku miesiącach od dnia złożenia wniosku. W przypadku postępowania o zatwierdzenie układu jego otwarcie może nastąpić w zasadzie w ciągu kilku dni.
Tego typu postępowanie umożliwia przedsiębiorcy przedsięwzięcie kroków naprawczych i odzyskanie płynności finansowej. Postępowanie o zatwierdzenie układu jest możliwe w sytuacji, gdy suma wierzytelności spornych nie przekracza 15% ogólnej sumy wierzytelności uprawnionych do głosowania nad układem. Z pewnością jest to rozwiązanie, które warto rozważyć, szczególnie jeśli restrukturyzacja firmy wydaje się jedynym sposobem na uchronienie jej przed upadłością.
Współpraca dłużnika z doradcą restrukturyzacyjnym.
Dobra współpraca pomiędzy nadzorcą / zarządcą sądowym i dłużnikiem jest konieczna. Restrukturyzacja polega w końcu na transformacji przedsiębiorstwa, która ma poprawić jego kondycję w zakresie posiadanych zasobów i działalności operacyjnej. Powinna zatem wymagać dużego zaangażowania ze strony dłużnika. Jedynie rzetelne przedstawienie sytuacji restrukturyzowanej firmy pozwoli nadzorcy bądź zarządcy sądowemu zastosować odpowiednie rozwiązania prawne. Rola doradcy restrukturyzacyjnego w zakresie poprawy sytuacji przedsiębiorstwa nie powinna oczywiście ograniczać się do przyjęcia bezrefleksyjnie wszystkich założeń dłużnika. Z naszej praktyki wynika, że niejednokrotnie zaniedbywane są podstawowe kwestie w zakresie działalności przedsiębiorstwa. Doradca restrukturyzacyjny powinien je zidentyfikować i wskazać dłużnikowi sposób ich poprawy. Bywają oczywiście sytuacje, gdy dłużnik zidentyfikował już przyczyny trudnej sytuacji ekonomicznej swojego przedsiębiorstwa i wprowadził odpowiednie środki restrukturyzacyjne. Wtedy jedynym środkiem do wprowadzenia pozostaje restrukturyzacja zadłużenia, czyli zawarcie układu z wierzycielami.
Każdy plan restrukturyzacyjny jest inny i jest ściśle skorelowany z propozycjami układowymi, które dotyczą restrukturyzacji zadłużenia. W związku z tym przeprowadzenie restrukturyzacji firmy wymaga kompleksowego podejścia. Nie można bowiem sformułować propozycji układowych w oderwaniu od planu restrukturyzacyjnego, którego sporządzenie wymaga z kolei praktycznej wiedzy z zakresu ekonomii i prawa. Znajdując doświadczonego doradcę restrukturyzacyjnego, można zwiększyć szanse na poprawę sytuacji finansowej firmy.
Podsumowanie.
Odpowiadając na pytanie na czym polega restrukturyzacja firmy bądź restrukturyzacja gospodarstwa rolnego można wskazać na kilka najważniejszych działań polegających na zmianach w zarządzaniu, sferze majątkowej i organizacyjnej przedsiębiorstwa oraz redukcji zobowiązań. Wszystkie te działania podporządkowane są jednemu nadrzędnemu celowi – ochronie przed upadłością i odzyskaniu zdolności płatniczej.
Przeprowadzenie restrukturyzacji powinno być przeprowadzone pod nadzorem profesjonalisty, jakim jest doradca restrukturyzacyjny. Dobierze od stosowne narzędzia i wskaże optymalne rozwiązanie wyjścia z kłopotów. Doradca restrukturyzacyjny – po przeprowadzeniu szczegółowej analizy firmy – wskaże, który rodzaj postępowania restrukturyzacyjnego będzie najlepszy w danym przypadku. Niezależnie od tego, czy będzie to postępowanie o zatwierdzenie układu, przyspieszone postępowanie układowe, postępowanie sanacyjne czy postępowanie układowe, jedno jest pewne – prawidłowo przeprowadzony proces może w istotny sposób poprawić sytuację finansową firmy.
Zapraszamy do kontaktu. Wyjaśnimy Państwu w szczegółach na czym polega restrukturyzacja firmy i ułożymy plan działania. Zapewniamy indywidualne podejście do każdej sprawy, bowiem tylko to może przyczynić się do uratowania przedsiębiorstwa.