...

Restrukturyzacja i oddłużenie firmy

Restrukturyzacja firmy przeprowadzana w obliczu utraty płynności finansowej odbywa się zazwyczaj z jednoczesnym oddłużeniem. Mowa tu głównie o postępowaniu restrukturyzacyjnym prowadzonym wedle przepisów prawa restrukturyzacyjnego. Kiedy restrukturyzacja i oddłużenie firmy są możliwe? W jaki sposób doprowadzić do oddłużenia firmy? Jak rozmawiać z wierzycielami? W niniejszym artykule skupimy się na kwestii dotyczącej oddłużenia firmy.

Oddłużenie firmy – od czego zacząć?

My zaczynamy zazwyczaj od negocjacji z wierzycielami (oczywiście po wcześniejszym nakreśleniu strategii działania i celu, do którego zmierzamy). Warto bowiem skontaktować się z nimi w celu przedstawienia sytuacji dłużnika. Wierzycielom po prostu należy się dawka informacji dotyczących przyczyn powstania problemów ze zdolnością płatniczą. Należy im zarazem przedstawić zakładane do zrealizowania przez dłużnika posunięcia w materii restrukturyzacji przedsiębiorstwa. Co najważniejsze dla dłużnika – trzeba wyjaśnić wierzycielom z jakiego powodu redukcja ich należności jest dla nich ekonomicznie opłacalna. Odpowiednie zaangażowanie doradcy restrukturyzacyjnego będzie z pewnością na tym etapie bardzo pomocne.

Niewypłacalność a poziom zaspokojenia wierzycieli

Tym samym przechodzimy do testu prywatnego wierzyciela. Dobry plan restrukturyzacyjny wraz z rzetelnie sporządzonym testem prywatnego wierzyciela są bardzo pomocne w uzyskaniu oddłużenia firmy. Test prywatnego wierzyciela zestawia poziom zaspokojenia wierzycieli w postępowaniu upadłościowym z poziomem zaspokojenia wynikającym z propozycji układowych dłużnika. Należycie sporządzony test jest wiarygodnym argumentem w negocjacjach z wierzycielami. Dzięki temu jest pomocny w przekonaniu wierzycieli, że redukcja ich należności z ekonomicznego punktu widzenia jest dla nich opłacalna. Test prywatnego wierzyciela jest ściśle powiązany z planem restrukturyzacyjnym i propozycjami układowymi.

Kalkulator rat układowych

Przejdź do kalkulatora

Restrukturyzacja i oddłużenie firmy – propozycje układowe

Standardowe i najczęściej spotykane propozycje układowe w restrukturyzacji wskazane są w art. 156 prawa restrukturyzacyjnego i należą do nich: 

1) odroczenie terminu wykonania;

2) rozłożenie spłaty na raty;

3) zmniejszenie wysokości;

4) konwersję wierzytelności na udziały lub akcje;

5) zmianę, zamianę lub uchylenie prawa zabezpieczającego określoną wierzytelność.

W praktyce spotykane są najczęściej trzy pierwsze propozycje układowe. Oczywiście można je ze sobą łączyć. Dłużnik nie musi ograniczać się do wyżej wskazanych propozycji. Nie jest to bowiem katalog zamknięty i można przedstawić inne propozycje układowe. Warunek jest taki, aby były zgodne z prawem. Jeśli w postępowaniu restrukturyzacyjnym przewidywana jest redukcja wierzytelności (zdarzają się bowiem układy bazujące jedynie na odroczeniu terminu zapłaty) to całość odsetek z wiadomych przyczyn będzie podlegać umorzeniu.

Potrzebujesz pomocy doradcy restrukturyzacyjnego?

Skontaktuj się z nami - 58 352 1343 i sprawdź jak działamy!

Kontakt

Redukcja wierzytelności

Jeśli dłużnik nie posiada majątku to redukcja wierzytelności może sięgnąć nawet 90%. W celu uzyskania oddłużenia firmy konieczne są rozmowy z wierzycielami. Zaskoczenie wierzycieli wywołane otwarciem postępowania restrukturyzacyjnego może nie wyjść dłużnikowi in plus w kontekście zawarcia układu. W takich sytuacjach warto podjąć negocjacje z wierzycielami już w trakcie sporządzania wniosku o otwarcie postępowania. Jeśli stan niewypłacalności nie jest na etapie zaawansowanym to negocjacje z wierzycielami z wykorzystaniem narzędzi prawnych z prawa restrukturyzacyjnego powinno być wręcz obligatoryjne. Trzeba bowiem pamiętać, że postępowanie restrukturyzacyjne potrafi być kosztowym przedsięwzięciem, a przy mniejszej liczbie wierzycieli można porozumieć się z nimi bez udziału sądu. Pomoc licencjonowanego doradcy restrukturyzacyjnego jest w takich sytuacjach wskazana. Doradca powinien wziąć na siebie ciężar prowadzenia negocjacji z wierzycielami. Dłużnik nie powinien tego robić, gdyż wtedy trudniej wypracować porozumienie.

Restrukturyzacja i oddłużenie firmy – podsumowanie

Oddłużenie firmy w obliczu utraty zdolności płatniczej jest zazwyczaj jedynym ratunkiem przed upadłością, w której wierzyciele zostaną zaspokojeni w jeszcze mniejszym stopniu. Można by zakładać, że to jedno zdanie powinno być wystarczające do przekonania wierzycieli w celu zawarcia układu bądź porozumienia (zawieranego poza sądem). W praktyce nie jest to jednak takie oczywiste i trzeba umiejętnie podejść do rozmów z wierzycielami, aby wypracować porozumienie bądź zawrzeć układ w postępowaniu restrukturyzacyjnym.

Chcąc oddłużyć firmę jej właściciel musi działać szybko. Należy bowiem pamiętać, że im szybciej zostaną podjęte działania restrukturyzacyjne i rozmowy z wierzycielami, tym większe szanse na pomyślne zakończenie procesu oddłużania i ratunek przed upadłością. Chcesz omówić restrukturyzację swojej firmy? Skontaktuj się z nami. Zapewniamy indywidualne podejście do sprawy.

Formularz kontaktowy




    O autorze

    Krzysztof Lipiński

    Kwalifikowany doradca restrukturyzacyjny specjalizujący się w restrukturyzacji przedsiębiorstw. W postępowaniach restrukturyzacyjnych pełni funkcję nadzorcy układu, nadzorcy oraz zarządcy sądowego. Pełni również funkcję syndyka w postępowaniach upadłościowych. Z powodzeniem nadzorował restrukturyzację dużych spółek kapitałowych, jak i działalności jednoosobowych.

    Biegły z zakresu wyceny przedsiębiorstw i ekonomista. W swojej praktyce współpracuje z sądami restrukturyzacyjnymi oraz upadłościowymi. Reprezentuje również wierzycieli i dłużników w postępowaniach restrukturyzacyjnych i upadłościowych.

    Od lat specjalizuje się w zagadnieniach dotyczących niewypłacalności podmiotów gospodarczych oraz osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej. W swej praktyce dużą wagę przywiązuje do pogodzenia interesów dłużników oraz wierzycieli, co ma prowadzić do ograniczenia liczby ogłaszanych upadłości.

    Misja

    Kancelaria powstała z myślą o obsłudze przedsiębiorców i konsumentów mających kłopoty z płynnością finansową.

    Jako zespół składający się z licencjonowanego doradcy restrukturyzacyjnego, adwokatów,  doradców biznesowych i podatkowych oraz byłych bankowców posiadamy bogate doświadczenie w kwestiach związanych z ochroną praw dłużników, wierzycieli oraz poprawą płynności finansowej przedsiębiorstwa.

    Misją naszej kancelarii jest ratowanie przedsiębiorców i konsumentów przed niewypłacalnością przy jednoczesnym pogodzeniu interesu wierzycieli, co w sprawach dotyczących spłaty zadłużenia wymaga odpowiedniego doświadczenia. Zawsze jest rozwiązanie, trzeba tylko wiedzieć jak je znaleźć.

    Skorzystaj z formularza kontaktowego lub zadzwoń – 58 352 13 43. W zgłoszeniu opisz proszę swoją sytuację ze szczególnym uwzględnieniem:
    • przyczyn powstania kłopotów z wypłacalnością,
    • ilości zobowiązań,
    • kwot poszczególnych zobowiązań,
    • informacji od kiedy zobowiązania nie są spłacane,
    • informacji o posiadanym majątku, jego szacunkowej wartości i zabezpieczeniach ustanowionych na majątku,
    • czy zostały wszczęte postępowania egzekucyjne?
    Spotkanie możliwe jest w jednym z naszych biur w Gdańsku lub w Gdyni bądź online na komunikatorze video.
    Gwarantujemy rzetelną analizę Państwa sprawy wraz ze wskazaniem optymalnych rozwiązań prawnych.
    Kancelaria Restrukturyzacyjna Lipiński i Wspólnicy skupia się na poniższych zagadnieniach:
    • restrukturyzacja firm,
    • oddłużanie firm,
    • negocjacje z wierzycielami,
    • upadłość firmy,
    • upadłość konsumencka,
    • postępowania egzekucyjne,
    • obsługa prawna firm,
    • doradztwo podatkowe,
    • obsługa wierzycieli i dłużników w postępowaniach upadłościowych i restrukturyzacyjnych,
    • powództwa dotyczące bezskuteczności czynności prawnych dłużnika - tzw. powództwa pauliańskie.
    Kancelaria ma swoją siedzibę w Gdańsku. Prowadzimy jednak postępowania na terenie całego kraju. Przez lata praktyki wypracowaliśmy procedury, które pozwalają nam obsługiwać klientów zdalnie. Jest to również z korzyścią dla klientów, gdyż nie wymaga od nich dużego nakładu czasu w celu uzyskania oddłużenia.
    Kancelaria specjalizuje się w:
    • prawie upadłościowym,
    • restrukturyzacyjnym,
    • bankowym,
    • gospodarczym.

    Ostatnie Wpisy

    Przebieg postępowania o zatwierdzenie układu

    W niniejszym artykule opisujemy szczegółowo przebieg postępowania i zatwierdzenie układu. Postępowanie o zatwierdzenie układu (dalej jako „PZU”) to jedno z czterech rodzajów postępowań restrukturyzacyjnych, dostępnych w polskim porządku prawnym. Obecnie jest ono najpopularniejszym typem postępowania, a ilość otwieranych PZU wciąć rośnie. Za fenomenem popularności tego rodzaju postępowania stoi możliwość uzyskania natychmiastowej ochrony przeciwko postępowaniom egzekucyjnym,…

    Zatwierdzony układ w postępowaniu sanacyjnym

    Zatwierdzony układ w postępowaniu sanacyjnym doprowadził do uratowania gospodarstwa rolnego. Tydzień temu sąd restrukturyzacyjny w Gdańsku zatwierdził bowiem układ zawarty w postępowaniu sanacyjnym gospodarstwa rolnego. W tym samym tygodniu sukcesem zakończona została przez nas restrukturyzacja spółki z o.o. Sąd zatwierdził bowiem układ dużej spółki produkcyjnej (kwota zobowiązań ponad 17 mln zł przysługująca 111 wierzycielom). W…

    Odpowiedzialność karna zarządu spółki za niezłożenie wniosku o ogłoszenie upadłości

    Odpowiedzialność karna zarządu spółki za niezłożenie wniosku o ogłoszenie upadłości jest dodatkową sankcją dla zarządów spółek. Poza odpowiedzialnością karną mogą być oni bowiem również odpowiedzialni za spłatę jej długów. Prowadzenie działalności gospodarczej wiąże się nieustannym ryzykiem. Ryzyko to może w najgorszym wypadku doprowadzić do niewypłacalności przedsiębiorstwa czyli upadłości. W takich sytuacjach przepisy prawa nakładają na…

    Zobacz wszystkie na blogu

    Polecane artykuły

    Oddłużenie upadłego w upadłości konsumenckiej

    Kategorie:

    Znowelizowane przepisy Prawa upadłościowego, które weszły w życie 24 marca 2020 roku w znaczny sposób zliberalizowały możliwość ogłoszenia upadłości konsumenckiej. Jak jednak wygląda oddłużenie upadłego w upadłości konsumenckiej i kwestie z tym związane? Czy ogłoszenie upadłości jest równoznaczne z uzyskaniem oddłużenia? Kiedy upadły może uzyskać oddłużenie? Na te pytania odpowiemy w tym wpisie. Zachęcamy zarazem…

    Restrukturyzacja firmy kancelaria prawna

    Kategorie:

    Restrukturyzacja spółki z o.o., spółek akcyjnych, przedsiębiorstw, firm jednoosobowych i gospodarstw rolnych to główny zakres naszej działalności. Zespół naszej kancelarii do licencjonowany doradca restrukturyzacyjny (syndyk), adwokaci, radcy prawni, doradcy finansowi i podatkowi. Zajmujemy się szeroko pojętym doradztwem restrukturyzacyjnym oraz doradztwem biznesowym. Prowadzimy negocjacje z wierzycielami dłużnika, aby chronić jego majątek przy jednoczesnym utrzymaniu działalności operacyjnej…

    Niezawarty układ z wierzycielami. Co można zrobić?

    Kategorie:

    Niezawarty układ z wierzycielami w postępowaniu restrukturyzacyjnym nie oznacza końca możliwych do podjęcia działań. Restrukturyzacja firmy i układ co do zasady ma za zadanie chronić przedsiębiorstwo przed trwałą niewypłacalnością i upadłością. Wierzyciele jednak nie zawsze opowiadają się za przyjęciem układu. Przyczyny takiego stanu rzeczy bywają różne, o czym będzie poniżej. W niniejszym artykule odpowiemy na…

    Biuro w Gdańsku

    ul. Henryka Sienkiewicza 11/2
    80-227 Gdańsk

    Biuro w Gdyni

    Al. Zwycięstwa 241/13
    81-521 Gdynia

    Biuro w Warszawie

    ul. Złota 75a/7
    00-819 Warszawa

    Pliki do pobrania

    [custom_modal post_ids="16199,16297,17384"]